|
in CHF 1000 |
|
|
|
|
31.12.2022 |
31.12.2021 |
|
Buchwert der Forderungen aus Barhinterlagen im Zusammenhang mit Securities Borrowing und Reverse-Repurchase-Geschäften 1 |
13 878 |
46 808 |
|
Buchwert der Verpflichtungen aus Barhinterlagen im Zusammenhang mit Securities Lending und Repurchase-Geschäften 1 |
1 225 000 |
1 560 000 |
|
Buchwert der im Rahmen von Securities Lending ausgeliehenen oder im Rahmen von Securities Borrowing als Sicherheiten gelieferten sowie von Repurchase-Geschäften transferierten Wertschriften im eigenen Besitz |
1 295 816 |
1 489 628 |
|
– davon bei denen das Recht zu Weiterveräusserung oder Verpfändung uneingeschränkt eingeräumt wurde |
1 295 816 |
1 489 628 |
|
Fair Value der im Rahmen von Securities Lending als Sicherheiten oder im Rahmen von Securities Borrowing geborgten sowie von Reverse-Repurchase-Geschäften erhaltenen Wertschriften, bei denen das Recht zum Weiterverkauf oder zur Weiterverpfändung uneingeschränkt eingeräumt wurde |
13 939 |
47 182 |
|
– davon weiterverpfändete Wertschriften |
13 939 |
47 182 |
|
– davon weiterveräusserte Wertschriften |
|
|
1 Vor Berücksichtigung allfälliger Nettingverträge.
|
in CHF 1000 |
|
|
|
|
|
|
Deckungen von Forderungen und Ausserbilanzgeschäften |
|
Deckungsart |
|||
|
|
|
Hypotheka- rische Deckung |
Andere Deckung |
Ohne Deckung |
Total |
|
Ausleihungen (vor Verrechnung mit den Wertberichtigungen) |
|
|
|
|
|
|
Forderungen gegenüber Kunden |
|
79 659 |
344 473 |
1 379 843 |
1 803 975 |
|
Hypothekarforderungen |
|
26 109 677 |
22 747 |
30 908 |
26 163 332 |
|
– Wohnliegenschaften |
|
22 538 127 |
15 854 |
9 856 |
22 563 837 |
|
– Büro- und Geschäftshäuser |
|
1 889 925 |
556 |
5 621 |
1 896 102 |
|
– Gewerbe und Industrie |
|
1 236 252 |
671 |
5 664 |
1 242 587 |
|
– Übrige |
|
445 373 |
5 666 |
9 767 |
460 806 |
|
Total Ausleihungen (vor Verrechnung mit den Wertberichtigungen) |
Berichtsjahr |
26 189 336 |
367 220 |
1 410 751 |
27 967 307 |
|
Vorjahr |
24 997 263 |
389 097 |
1 148 491 |
26 534 852 |
|
|
Total Ausleihungen (nach Verrechnung mit den Wertberichtigungen) |
Berichtsjahr |
25 978 451 |
336 036 |
1 345 041 |
27 659 528 |
|
Vorjahr |
24 780 826 |
354 923 |
1 082 648 |
26 218 396 |
|
|
Ausserbilanz |
|
|
|
|
|
|
Eventualverpflichtungen |
|
39 234 |
62 153 |
130 005 |
231 391 |
|
Unwiderrufliche Zusagen |
|
375 263 |
0 |
342 285 |
717 548 |
|
Einzahlungs- und Nachschussverpflichtungen |
|
0 |
0 |
190 952 |
190 952 |
|
Verpflichtungskredite |
|
0 |
0 |
0 |
0 |
|
Total Ausserbilanz |
Berichtsjahr |
414 496 |
62 153 |
663 242 |
1 139 891 |
|
Vorjahr |
443 089 |
23 080 |
703 645 |
1 169 814 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Gefährdete Forderungen |
|
Bruttoschuld- betrag |
Geschätzte Verwertungs- erlöse der Sicherheiten |
Nettoschuld- betrag |
Einzelwert- berichtigungen |
|
Forderungen mit Fortführung des Kreditverhältnisses |
Berichtsjahr |
229 780 |
144 337 |
85 443 |
85 443 |
|
Vorjahr |
289 752 |
186 627 |
103 125 |
103 125 |
|
|
Liquidationspositionen |
Berichtsjahr |
27 985 |
11 169 |
16 817 |
16 817 |
|
Vorjahr |
17 662 |
8 809 |
8 853 |
8 853 |
|
Zusätzlich zu den in der Tabelle ausgewiesenen Positionen mit Einzelwertberichtigungen bestanden bis 31. Dezember 2021 pauschalierte Einzelwertberichtigungen von 0,04 Millionen Franken (Nettoschuldbetrag von 0,04 Millionen Franken) bezogen auf ein homogenes Kreditportefeuille in der Höhe von 0,04 Millionen Franken. Im Berichtsjahr wurden sämtliche Positionen dieses homogenen Kreditportefeuilles aufgelöst, daher bestehen per 31.12.2022 keine Einzelwertberichtigungen mehr. Die angewandten Methoden zur Identifikation von Ausfallrisiken und zur Festlegung des Wertberichtigungsbedarfs sind gegenüber dem Vorjahr unverändert.
|
in CHF 1000 |
|
|
|
Aktiven |
31.12.2022 |
31.12.2021 |
|
Handelsgeschäfte |
|
|
|
Schuldtitel, Geldmarktpapiere, -geschäfte |
561 |
1 160 |
|
– davon kotiert |
531 |
|
|
Beteiligungstitel |
0 |
0 |
|
Edelmetalle und Rohstoffe |
6 938 |
6 488 |
|
Weitere Handelsaktiven |
|
|
|
Übrige Finanzinstrumente mit Fair-Value-Bewertung |
|
|
|
Schuldtitel |
|
|
|
Strukturierte Produkte |
|
|
|
Übrige |
|
|
|
Total Aktiven |
7 499 |
7 648 |
|
– davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt |
|
|
|
– davon repofähige Wertschriften gemäss Liquiditätsvorschriften |
531 |
|
|
|
|
|
|
Verpflichtungen |
31.12.2022 |
31.12.2021 |
|
Handelsgeschäfte |
|
|
|
Schuldtitel, Geldmarktpapiere, -geschäfte 1 |
|
|
|
– davon kotiert |
|
|
|
Beteiligungstitel 1 |
|
|
|
Edelmetalle und Rohstoffe 1 |
|
|
|
Weitere Handelspassiven 1 |
|
|
|
Übrige Finanzinstrumente mit Fair-Value-Bewertung |
|
|
|
Schuldtitel |
|
|
|
Strukturierte Produkte |
|
|
|
Übrige |
|
|
|
Total Verbindlichkeiten |
|
|
|
– davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt |
|
|
1 Für Short-Positionen (Verbuchung gemäss Abschlusstagprinzip).
|
in CHF 1000 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Handelsinstrumente |
Absicherungsinstrumente |
||||
|
|
Positive Wiederbeschaf- fungswerte |
Negative Wiederbeschaf- fungswerte |
Kontrakt- volumen |
Positive Wiederbeschaf- fungswerte |
Negative Wiederbeschaf- fungswerte |
Kontrakt- volumen |
|
Zinsinstrumente |
|
|
|
|
|
|
|
Terminkontrakte inkl. FRAs |
– |
– |
– |
|
|
|
|
Swaps |
– |
– |
– |
|
9 695 |
1 450 000 |
|
Futures |
|
|
|
|
|
|
|
Optionen (OTC) |
|
|
|
|
|
|
|
Optionen (exchange traded) |
|
|
|
– |
– |
– |
|
Devisen/Edelmetalle |
|
|
|
|
|
|
|
Terminkontrakte |
12 159 |
12 219 |
2 201 204 |
|
|
|
|
Kombinierte Zins-/Währungsswaps |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Futures |
|
|
|
– |
– |
– |
|
Optionen (OTC) |
|
|
|
– |
– |
– |
|
Optionen (exchange traded) |
|
|
|
– |
– |
– |
|
Beteiligungstitel/Indizes |
|
|
|
|
|
|
|
Terminkontrakte |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Swaps |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Futures |
|
|
|
|
|
|
|
Optionen (OTC) |
|
|
|
|
|
|
|
Optionen (exchange traded) |
6 |
6 |
|
|
50 |
1 250 |
|
Kreditderivate |
|
|
|
|
|
|
|
Credit Default Swaps |
– |
– |
– |
|
|
|
|
Total Return Swaps |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
First-to-Default Swaps |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Andere Kreditderivate |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Übrige |
|
|
|
|
|
|
|
Terminkontrakte |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Swaps |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Futures |
|
|
|
– |
– |
– |
|
Optionen (OTC) |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Optionen (exchange traded) |
|
|
|
– |
– |
– |
|
Total vor Berücksichtigung der Nettingverträge |
|
|
|
|
|
|
|
Berichtsjahr |
12 165 |
12 225 |
2 201 204 |
|
9 745 |
1 451 250 |
|
– davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt |
12 159 |
12 219 |
|
|
9 695 |
|
|
Vorjahr |
17 226 |
17 700 |
2 598 390 |
|
32 851 |
904 486 |
|
– davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt |
17 217 |
17 692 |
|
|
32 750 |
|
– : Die BEKB tätigt keine solchen Geschäfte.
|
Total nach Berücksichtigung der Nettingverträge |
Positive Wiederbeschaf- fungswerte (kumuliert) |
Negative Wiederbeschaf- fungswerte (kumuliert) |
|
Berichtsjahr |
12 165 |
21 970 |
|
Vorjahr |
17 226 |
50 551 |
|
Aufgliederung nach Gegenparteien |
Zentrale Clearingstellen |
Banken und Wertpapierhäuser |
Übrige Kunden |
|
Positive Wiederbeschaffungswerte (nach Berücksichtigung der Nettingverträge) |
|
10 789 |
1 377 |
|
in CHF 1000 |
|
|
|
|
|
|
31.12.2022 |
31.12.2021 |
||
|
|
Buchwert |
Fair Value |
Buchwert |
Fair Value |
|
Finanzanlagen |
|
|
|
|
|
Schuldtitel |
2 152 143 |
2 008 000 |
1 807 887 |
1 844 391 |
|
– davon mit Halteabsicht bis Endfälligkeit |
2 152 143 |
2 008 000 |
1 807 887 |
1 844 391 |
|
– davon ohne Halteabsicht bis Endfälligkeit (zur Veräusserung bestimmt) |
|
|
|
|
|
Beteiligungstitel |
133 990 |
201 967 |
163 601 |
276 941 |
|
– davon qualifizierte Beteiligungen 1 |
|
|
|
|
|
Edelmetalle |
8 344 |
8 344 |
8 225 |
8 225 |
|
Liegenschaften |
270 |
270 |
|
|
|
Kryptowährungen |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
Total |
2 294 747 |
2 218 581 |
1 979 714 |
2 129 558 |
|
– davon repofähige Wertschriften gemäss Liquiditätsvorschriften |
1 926 084 |
1 781 472 |
1 673 502 |
1 701 035 |
1 Mindestens 10 Prozent des Kapitals oder der Stimmen.
|
Aufgliederung der Gegenparteien nach Rating 2 |
AAA bis AA– |
A+ bis A– |
BBB+ bis BBB– |
BB+ bis B– |
Niedriger als B– |
Ohne Rating |
|
Buchwerte der Schuldtitel |
187 995 |
70 678 |
|
|
|
1 893 470 3 |
2 Rating von Standard & Poor’s.
3 Davon sind 1814 Millionen Franken Obligationen der Pfandbriefzentrale beziehungsweise der Pfandbriefbank.
|
in CHF 1000 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Anschaf- fungswert |
Bisher aufgelaufene Wertberichtigungen bzw. Wertanpas- sungen (Equity- Bewertung) |
Buchwert Ende Vorjahr |
Berichtsjahr |
|
|
||||
|
|
Umgliede- rungen |
Investi- tionen |
Desin- vesti- tionen |
Wertbe- richti- gungen |
Wertan- passung der nach Equity be- werteten Beteiligungen/ Zuschrei- bungen |
Buchwert Ende Berichts- jahr |
Markt- wert |
|||
|
Beteiligungen |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
– mit Kurswert |
21 044 |
–1 708 |
19 336 |
|
|
0 |
|
|
19 337 |
105 873 |
|
– ohne Kurswert |
96 950 |
–46 939 |
50 011 |
|
406 |
–524 |
–406 |
524 |
50 012 |
|
|
Total Beteiligungen |
117 994 |
–48 646 |
69 348 |
|
406 |
–523 |
–406 |
524 |
69 348 |
105 873 |
|
|
31.12.2022 |
31.12.2021 |
||
|
|
Bilanzwert |
Equity |
Bilanzwert |
Equity |
|
Bestand Beteiligungen |
21 700 |
21 691 |
21 700 |
25 315 |
|
Beteiligungsertrag |
3 599 |
–26 |
2 109 |
1 011 |
|
(Beteiligungsquote über 10 Prozent und Marktwert/Steuerwert über 5 Millionen Franken) |
||||||
|
Firmenname und Sitz |
Geschäftstätigkeit |
Gesellschafts- kapital (in Mio. CHF) |
Anteil am Kapital (in %) |
Anteil an Stimmen (in %) |
Direkter Besitz (in %) |
Indirekter Besitz (in %) |
|
Unter Beteiligungen bilanziert: |
|
|
|
|
|
|
|
Pfandbriefzentrale der schweizerischen Kantonalbanken AG, Zürich |
Pfandbriefinstitut |
2 225,0 |
10,7 |
10,7 |
10,7 |
|
|
Jungfraubahn Holding AG, Interlaken |
Bergbahn |
8,8 |
14,2 |
14,2 |
14,2 |
|
|
Seniorenresidenz Talgut Ittigen AG, Ittigen |
Seniorenresidenz |
10,8 |
66,7 |
66,7 |
66,7 |
|
|
aity AG, Köniz |
ICT-Servicedienstleister |
10,0 |
100,0 |
100,0 |
100,0 |
|
Die Beteiligung BioMedInvest AG I in Liquidation wird nicht mehr unter den wesentlichen Beteiligungen aufgeführt, da der Marktwert/Steuerwert unter dem Schwellenwert liegt.
|
in CHF 1000 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Anschaf- fungs- wert |
Bisher aufgelaufene Abschrei- bungen |
Buchwert Ende Vorjahr |
Berichtsjahr |
Buchwert Ende Berichts- jahr |
|||||
|
Umglie- derungen |
Investi- tionen |
Desinvesti- tionen |
Abschrei- bungen |
Zuschrei- bungen |
Überträge auf Erneue- rungsfonds |
|||||
|
Selbst genutzte Gebäude |
329 475 |
–145 089 |
184 386 |
–367 |
15 004 |
–1 055 |
–224 |
|
–16 159 |
181 586 |
|
Andere Liegenschaften |
24 106 |
–11 698 |
12 408 |
367 |
47 |
–917 |
–325 |
|
–56 |
11 524 |
|
Selbst entwickelte oder separat erworbene Software |
132 372 |
–129 757 |
2 615 |
|
33 765 |
|
–31 752 |
|
|
4 628 |
|
Übrige Sachanlagen |
36 635 |
–22 691 |
13 945 |
|
16 676 |
–4 000 |
–14 348 |
|
|
12 273 |
|
Objekte im Finanzie- rungsleasing |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
– davon selbst genutzte Gebäude |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
– davon andere Liegenschaften |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
– davon übrige Sachanlagen |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Total Sachanlagen |
522 588 |
–309 234 |
213 353 |
|
65 493 |
–5 972 |
–46 648 |
|
–16 215 |
210 011 |
Verpflichtungen: zukünftige Leasingraten aus Operational Leasing: keine
Es bestehen Mietverträge für Geschäftsräume (Standorte) mit Restlaufzeiten von über einem Jahr, die die Bank nicht als Operational Leasing betrachtet.
|
in CHF 1000 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
31.12.2022 |
31.12.2021 |
||
|
|
Sonstige Aktiven |
Sonstige Passiven |
Sonstige Aktiven |
Sonstige Passiven |
|
Ausgleichskonto |
|
13 585 |
20 848 |
|
|
Aktive latente Ertragssteuern |
|
|
|
|
|
Aktivierter Betrag aufgrund von Arbeitgeberbeitragsreserven |
|
|
|
|
|
Aktivierter Betrag aufgrund von anderen Aktiven aus Vorsorgeeinrichtungen |
|
|
|
|
|
Indirekte Steuern 1 |
846 070 |
3 659 |
1 607 611 |
2 461 |
|
BEKB-Förderfonds |
|
1 019 |
|
1 234 |
|
Übriges |
10 977 |
29 504 |
7 640 |
24 701 |
|
Total |
857 048 |
47 768 |
1 636 099 |
28 396 |
1 Im Wesentlichen sind darin Verrechnungssteuerforderungen enthalten.
|
in CHF 1000 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
31.12.2022 |
31.12.2021 |
||
|
|
Buchwerte |
Effektive Verpflichtungen |
Buchwerte |
Effektive Verpflichtungen |
|
Verpfändete/abgetretene Aktiven |
|
|
|
|
|
Forderungen gegenüber Banken |
20 300 |
12 350 |
50 998 |
41 630 |
|
Verpfändete oder abgetretene Hypothekarforderungen für Pfandbriefdarlehen |
9 720 141 |
6 814 000 |
10 237 567 |
6 327 000 |
|
Verpfändete oder abgetretene Hypothekarforderungen für Refinanzierungsdarlehen |
368 842 |
363 000 |
386 481 |
378 000 |
|
Verpfändete oder abgetretene Forderungen gegenüber Kunden zur Sicherstellung der SNB-COVID-19-Refinanzierungsfazilität |
|
|
184 678 |
181 000 |
|
Wertschriften für die Innertags- bzw. Engpassfinanzierungsfazilität der SNB (unbenützt) |
13 474 |
|
11 135 |
|
|
Wertschriften/Barhinterlagen zur Deckung von Margenerfordernissen von Optionsbörsen und Sicherstellungen für Gemeinschaftseinrichtungen der Banken |
260 209 |
57 149 |
144 078 |
20 086 |
|
Total verpfändete/abgetretene Aktiven |
10 382 966 |
7 246 498 |
11 014 937 |
6 947 716 |
|
Aktiven unter Eigentumsvorbehalt |
|
|
|
|
|
Aktiven unter Eigentumsvorbehalt |
|
|
|
|
Als Sicherheiten dienende Titel, bei denen im Rahmen des Wertpapierfinanzierungsgeschäfts das Recht zur Weiterveräusserung oder Verpfändung eingeräumt wurde, werden in Tabelle 1 dargestellt.
|
in CHF 1000 |
|
|
|
Verpflichtungsart |
31.12.2022 |
31.12.2021 |
|
|
Nominalwert |
Nominalwert |
|
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen |
91 791 |
34 177 |
|
Anleihensobligationen |
5 000 |
5 000 |
|
Kassenobligationen |
|
|
|
|
Marktwert |
Marktwert |
|
Negative Wiederbeschaffungswerte |
|
|
|
|
Anzahl |
Anzahl |
|
Namenaktien der Berner Kantonalbank AG |
96 000 |
96 000 |
a) Arbeitgeberbeitragsreserven (AGBR)
Die BEKB hat keine Arbeitgeberbeitragsreserven in patronalen oder anderen Vorsorgeeinrichtungen.
b) Wirtschaftlicher Nutzen/wirtschaftliche Verpflichtung und Vorsorgeaufwand
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in CHF 1000 |
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Über-/Unterdeckung am Ende des Berichtsjahres |
Wirtschaftlicher Anteil der Bank bzw. der Finanzgruppe |
Veränderung zum Vorjahr des wirtschaftlichen Anteils (wirtschaftlicher Nutzen bzw. wirtschaftliche Verpflichtung) |
Bezahlte Beiträge für die Berichts- periode |
Vorsorgeaufwand im Personalaufwand |
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31.12.2022 |
31.12.2021 |
2022 |
2021 |
||||
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Patronale Fonds/patronale Vorsorgeeinrichtungen |
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Vorsorgepläne ohne Über-/Unterdeckung 1 |
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12 730 |
12 730 |
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Vorsorgepläne mit Überdeckung |
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12 099 |
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Vorsorgepläne mit Unterdeckung |
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Vorsorgeeinrichtungen ohne eigene Aktiven |
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73 |
73 |
73 |
1 Der Deckungsgrad beträgt 113,0 Prozent, die Wertschwankungsreserven haben den Zielwert nicht erreicht. Im Vorjahr war der Zielwert der Wertschwankungsreserven erreicht worden.
c) Vorsorgeeinrichtungen
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Pensionskasse der BEKB |
1.1.2023 |
1.1.2022 |
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Anzahl aktiv versicherte Personen |
1 459 |
1 313 |
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Anzahl Rentnerinnen und Rentner |
820 |
831 |
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31.12.2022 |
31.12.2021 |
|
Gesamtvermögen der Pensionskasse (in Mio. CHF) |
1 051,4 |
1 034,0 |
|
Deckungsgrad (in %) |
113,0 |
121,5 |
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Schwankungsreserve (in % des Gesamtvermögens) |
11,1 |
13,8 |
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Freie Mittel (in % des Gesamtvermögens) |
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3,7 |
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Technischer Zinssatz zur Berechnung der Deckungskapitalien der Renten (in %) |
1,5 |
1,5 |
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in CHF 1000 |
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Zinssatz (in %) |
Art der Anleihe |
Ausgabejahr |
Fälligkeit |
Früheste vorzeitige Kündigungs- möglichkeit |
Betrag |
|
0,750 |
Obligationenanleihe |
2015 |
14.7.2025 |
unkündbar |
200 000 |
|
0,400 |
Obligationenanleihe |
2018 |
3.5.2027 |
unkündbar |
150 000 |
|
0,400 |
Obligationenanleihe (Aufstockung) |
2019 |
3.5.2027 |
unkündbar |
70 000 |
|
0,100 |
Obligationenanleihe |
2019 |
30.9.2039 |
unkündbar |
100 000 |
|
0,300 |
Obligationenanleihe |
2020 |
29.5.2030 |
unkündbar |
125 000 |
|
0,850 |
Nachrangige Anleihe mit PONV-Klausel 1 |
2022 |
21.1.2032 |
21.1.2030 |
200 000 |
1 PONV-Klausel = Point of no viability/Zeitpunkt drohender Insolvenz
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innerhalb eines Jahres |
> 1 – ≤ 2 Jahre |
> 2 – ≤ 3 Jahre |
> 3 – ≤ 4 Jahre |
> 4 – ≤ 5 Jahre |
> 5 Jahre |
Total |
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Übersicht der Fälligkeit der ausstehenden Obligationenanleihen: |
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200 000 |
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220 000 |
425 000 |
845 000 |
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Gewichteter Durchschnittszinssatz (in %) |
Fälligkeiten |
Betrag |
|
Pfandbriefzentrale |
0,46 |
2023–2043 |
6 814 000 |
|
in CHF 1000 |
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Stand Ende Vorjahr |
Zweck- konforme Verwendungen |
Umbuchungen |
Währungs- differenzen |
Über- fällige Zinsen, Wieder- eingänge |
Neubildung zulasten Erfolgs- rechnung |
Auflösung zugunsten Erfolgs- rechnung |
Stand Ende Berichtsjahr |
|
Rückstellungen für latente Steuern |
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Rückstellungen für Vorsorgeverpflichtungen |
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Rückstellungen für Ausfallrisiken 1 |
175 633 |
|
–4 784 |
|
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|
170 850 |
|
– davon Rückstellungen für wahrscheinliche Verpflichtungen (gemäss Art. 28 Abs. 1 RelV-FINMA) |
32 893 |
|
–12 404 |
|
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|
20 490 |
|
– davon Rückstellungen für inhärente Ausfallrisiken |
142 740 |
|
7 620 |
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|
150 360 |
|
Rückstellungen für andere Geschäftsrisiken |
62 600 |
|
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|
|
62 600 |
|
Rückstellungen für Restrukturierungen |
|
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|
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Übrige Rückstellungen |
24 677 |
–2 752 |
|
|
155 |
1 270 |
–6 891 |
16 459 |
|
Total Rückstellungen |
262 910 |
–2 752 |
–4 784 |
|
155 |
1 270 |
–6 891 |
249 909 |
|
Reserven für allgemeine Bankrisiken 2 |
541 966 |
|
|
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|
32 063 |
–50 879 |
523 150 |
|
Wertberichtigungen für Ausfallrisiken und Länderrisiken |
352 653 |
–1 242 |
4 784 |
|
927 |
29 465 |
–40 494 |
346 093 |
|
– davon Wertberichtigungen für Ausfallrisiken aus gefährdeten Forderungen |
122 793 |
–1 242 |
12 404 |
|
927 |
18 765 |
–38 894 |
114 753 |
|
– davon Wertberichtigungen für inhärente Risiken |
229 860 |
|
–7 620 |
|
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10 700 |
–1 600 |
231 340 |
1 Beinhaltet Rückstellungen für nicht ausgeschöpfte Kreditlimiten, Rückstellungen für inhärente Ausfallrisiken für nicht ausgeschöpfte Branchenlimiten und Rückstellungen für Ausserbilanzgeschäfte.
2 Vollständig versteuert.
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in CHF 1000 |
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31.12.2022 |
31.12.2021 |
||||
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Gesellschaftskapital |
Gesamt- nominalwert |
Stückzahl |
Dividenden- berechtigtes Kapital |
Gesamt- nominalwert |
Stückzahl |
Dividenden- berechtigtes Kapital |
|
Aktienkapital |
186 400 |
9 320 000 |
186 400 |
186 400 |
9 320 000 |
186 400 |
|
– davon liberiert |
186 400 |
9 320 000 |
186 000 |
186 400 |
9 320 000 |
186 400 |
|
Genehmigtes Kapital |
|
|
|
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|
– davon durchgeführte Kapitalerhöhungen |
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Bedingtes Kapital |
5 000 |
250 000 |
|
5 000 |
250 000 |
|
|
– davon durchgeführte Kapitalerhöhungen |
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Details zu den mit dem Gesellschaftskapital verbundenen Rechten und Restriktionen werden in Corporate Governance > Kapitalstruktur erläutert.
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in CHF 1000 |
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31.12.2022 |
31.12.2021 |
||||||
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|
Anzahl der zugeteilten Beteiligungs- rechte |
Wert der zugeteilten Beteiligungs- rechte |
Anzahl Optionen |
Wert Optionen |
Anzahl der zugeteilten Beteiligungs- rechte |
Wert der zugeteilten Beteiligungs- rechte |
Anzahl Optionen |
Wert Optionen |
|
Verwaltungsratsmitglieder |
2 800 |
237 |
|
|
2 650 |
238 |
|
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Mitglieder der Leitungsorgane |
2 550 |
216 |
|
|
2 550 |
229 |
|
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|
Mitarbeitende |
22 320 |
3 711 |
|
|
50 128 |
4 502 |
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Total |
27 670 |
4 163 |
|
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55 328 |
4 970 |
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Angaben zu Mitarbeiterbeteiligungsplänen:
Mitglieder des Verwaltungsrats und der Geschäftsleitung haben die Möglichkeit, sich durch den Bezug von Namenaktien an der BEKB zu beteiligen (Details sind im Vergütungsbericht > Vergütungssystem).
Die Mitarbeitenden können am Erfolg der BEKB beteiligt werden. Die Erfolgsbeteiligung stellt eine freiwillige finanzielle Leistung der BEKB ohne verpflichtenden Charakter dar. Anspruch haben alle Mitarbeitenden, die zum Zeitpunkt der Auszahlung in einem ungekündigten und unbefristeten Arbeitsverhältnis mit der BEKB stehen. Ausgenommen sind die Mitglieder des Verwaltungsrats, die Geschäftsleitung und die Mitarbeitenden der Internen Revision. Die Erfolgsbeteiligung wird in Form eines Geldbetrages und/oder in gesperrten Namenaktien gewährt. Den Mitarbeitenden stehen jährlich während einer festgelegten Bezugsfrist die folgenden Möglichkeiten zur Wahl: 100 Prozent Geldbetrag, 100 Prozent Namenaktien BEKB oder je 50 Prozent Geldbetrag und Namenaktien BEKB. Auf der Funktionsebene F erfolgt die Ausschüttung der Erfolgsbeteiligung zu mindestens 50 Prozent und auf der Funktionsebene G zu 100 Prozent in Namenaktien BEKB. Die Bezugsbedingungen sowie die Form der Erfolgsbeteiligung sind im Reglement Vergütung festgehalten. Als Stichtag für den Umfang der Erfolgsbeteiligung gilt die Zugehörigkeit zur Funktionsebene am 31. Dezember des abgeschlossenen Geschäftsjahres. Mitarbeitende mit Teilzeitpensen sind nach Massgabe des vertraglich fixierten Pensums anspruchsberechtigt (als Stichtag gilt ebenfalls der 31. Dezember des abgeschlossenen Geschäftsjahres). Während des abgeschlossenen Geschäftsjahres eingetretene Mitarbeitende bzw. infolge Pensionierung ausgetretene Mitarbeitende erhalten die Erfolgsbeteiligung pro rata temporis. Der Umfang des Bezugsrechts ist von der zugeteilten Funktionsebene abhängig. Als Stichtag für die Bestimmung des Umfangs des Bezugsrechts gilt die Zugehörigkeit zur Funktionsebene am 31. Dezember des abgelaufenen Geschäftsjahres.
Das Bezugsrecht kann während der Bezugsfrist im ersten Semester des dem abgelaufenen Geschäftsjahr folgenden Jahres ganz oder teilweise ausgeübt werden und ist nicht übertragbar. Falls der Anspruch innert der Bezugsfrist nicht geltend gemacht wird, verfällt er.
Die Namenaktien bleiben während fünf Jahren für den Verkauf gesperrt. Alle übrigen aus dem Besitz der Namenaktien abgeleiteten Rechte sind während der Sperrfrist nicht beeinträchtigt.
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in CHF 1000 |
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31.12.2022 |
31.12.2021 |
||
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Forderungen |
Verpflichtungen |
Forderungen |
Verpflichtungen |
|
Qualifiziert Beteiligte 1 |
4 845 |
1 558 |
82 644 |
309 |
|
Gruppengesellschaften 2 |
|
12 024 |
|
11 214 |
|
Verbundene Gesellschaften 3 |
74 082 |
64 472 |
99 558 |
40 754 |
|
Organgeschäfte 4 |
5 700 |
4 973 |
5 130 |
5 120 |
|
Weitere nahestehende Personen |
|
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|
1 Forderungen und Verpflichtungen gegenüber dem Kanton Bern.
2 Als Gruppengesellschaften gelten alle rechtlich selbstständigen Gesellschaften, die direkt oder indirekt unter der Leitung der Bank als Obergesellschaft (Muttergesellschaft) stehen.
3 Als verbundene Gesellschaften gelten öffentlich-rechtliche Anstalten des Kantons Bern oder gemischtwirtschaftliche Unternehmen, an denen der Kanton Bern qualifiziert beteiligt ist.
4 Als Organgeschäfte gelten Forderungen und Verpflichtungen gegenüber Mitgliedern des Verwaltungsrats, der Geschäftsleitung, der aktienrechtlichen Revisionsstelle und der von diesen beherrschten Gesellschaften.
|
Ausserbilanzgeschäfte |
31.12.2022 |
31.12.2021 |
|
Verbundene Gesellschaften |
5 008 |
6 118 |
|
Organgeschäfte |
50 |
50 |
Die Geschäftsleitung erhält branchenübliche Vorzugskonditionen (analog Personal und Pensionierte). Für alle übrigen nahestehenden Personen werden Transaktionen zu Konditionen durchgeführt, wie sie auch für Dritte zur Anwendung gelangen. Die Transaktionen umfassen beispielsweise die Kreditgewährung, die Verzinsung von Einlagen, Kontoführungs- und Zahlungsverkehrsgebühren und Wertschriftengeschäfte.
|
in CHF 1000 |
|
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|
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31.12.2022 |
31.12.2021 |
||
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|
Nominal |
Anteil in % |
Nominal |
Anteil in % |
|
Wesentliche Beteiligte und stimmrechtsgebundene Gruppen von Beteiligten |
|
|
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mit Stimmrecht |
Kanton Bern |
96 000 |
51,5 |
96 000 |
51,5 |
|
ohne Stimmrecht |
keine |
|
|
|
|
|
in CHF 1000 |
|
|
|
|
31.12.2022 |
31.12.2021 |
|
Reserven für allgemeine Bankrisiken |
523 150 |
541 966 |
|
Gesellschaftskapital |
186 400 |
186 400 |
|
Gesetzliche Kapitalreserve |
54 734 |
54 734 |
|
– davon Reserve aus steuerbefreiten Kapitaleinlagen |
|
|
|
Gesetzliche Gewinnreserve |
174 842 |
174 083 |
|
Freiwillige Gewinnreserven |
1 680 073 |
1 611 073 |
|
Eigene Kapitalanteile |
–13 215 |
–18 087 |
|
Gewinnvortrag |
683 |
491 |
|
Gewinn |
159 616 |
154 936 |
|
Total Eigenkapital vor Gewinnverwendung |
2 766 283 |
2 705 597 |
|
Beantragte Gewinnverwendung |
–89 472 |
–85 744 |
|
Total Eigenkapital nach Gewinnverwendung |
2 676 811 |
2 619 853 |
Die gesetzlichen Kapital- und Gewinnreserven dürfen gemäss Artikel 671 OR, soweit sie die Hälfte des Aktienkapitals nicht übersteigen, nur zur Deckung von Verlusten oder für Massnahmen verwendet werden, die geeignet sind, in Zeiten schlechten Geschäftsgangs das Unternehmen durchzuhalten, der Arbeitslosigkeit entgegenzuwirken oder ihre Folgen zu mildern. Es gibt keine statutarische Ausschüttungsbeschränkung. Somit sind 93,2 Millionen Franken der gesetzlichen Kapital- und Gewinnreserven von total 229,6 Millionen Franken nicht ausschüttbar.
|
|
2022 |
2021 |
||
|
|
Anzahl |
Durchschnittlicher Transaktionspreis in CHF |
Anzahl |
Durchschnittlicher Transaktionspreis in CHF |
|
Eigene Aktien im Eigenbestand |
|
|
|
|
|
Eigene Aktien am 1. Januar |
83 254 |
|
79 703 |
|
|
+ Käufe |
42 069 |
217,06 |
75 227 |
211,44 |
|
- Verkäufe |
–66 127 |
212,56 |
–71 676 |
221,04 |
|
davon im Zusammenhang mit aktienbezogenen Ver- gütungen abgegebene Namenaktien der BEKB |
–51 005 |
211,54 |
–50 375 |
223,38 |
|
= Bestand am 31. Dezember |
59 196 |
|
83 254 |
|
Es gibt keine zweckgebundene Unterteilung des Eigenbestandes. Er kann insbesondere für Bezugsrechtsemissionen und für Mitarbeiterbeteiligungsprogramme verwendet werden. Die Gewinne beziehungsweise Verluste aus Käufen und Verkäufen von eigenen Namenaktien sind im Eigenkapitalnachweis aufgeführt.
|
|
31.12.2022 |
31.12.2021 |
|
Aktien im Bestand der Pensionskasse der BEKB |
|
|
|
Namenaktien BEKB am 31. Dezember |
96 000 |
96 000 |
|
Aktien im Bestand von verbundenen Gesellschaften |
|
|
|
Namenaktien BEKB am 31. Dezember |
32 |
32 |
Als verbundene Gesellschaften gelten öffentlich-rechtliche Anstalten des Kantons oder gemischtwirtschaftliche Unternehmen, an denen der Kanton qualifiziert beteiligt ist. Es wurden keine Transaktionen mit Beteiligten vorgenommen, die nicht mit flüssigen Mitteln abgewickelt oder mit anderen Transaktionen saldiert wurden. Die Zusammensetzung des Eigenkapitals sowie die mit den Anteilen verbundenen Rechte und Restriktionen werden in Corporate Governance > Kapitalstruktur erläutert.
Die BEKB untersteht der Verordnung gegen übermässige Vergütungen bei börsenkotierten Aktiengesellschaften (VegüV) und erstellt einen Vergütungsbericht gemäss den Artikeln 13–17 VegüV. Dieser Vergütungsbericht ersetzt die Angaben gemäss Artikel 663bbis OR.
Das Aktienkapital der BEKB ist auf 9 320 000 Namenaktien aufgeteilt. Der Kanton Bern hält 4 800 000 Namenaktien mit einem Stimmrechtsanteil von 51,5 Prozent. Daneben bestehen keine weiteren bedeutenden Aktionäre, deren Beteiligung 5 Prozent aller Stimmrechte übersteigt. Die BEKB gewährt keine Optionsprogramme auf Aktien oder anderweitige Finanzinstrumente. Es sind auch keine Wandelanleihen ausstehend. Mitglieder des Verwaltungsrats und der Geschäftsleitung haben 2022 im Rahmen des Aktienbeteiligungsprogramms des Verwaltungsrats und der Geschäftsleitung aus dem Bestand des Unternehmens die folgende Anzahl Aktien der BEKB erworben:
Die Mitglieder des Verwaltungsrats und der Geschäftsleitung hielten folgende Anzahl Namenaktien:
|
|
31.12.2022 |
31.12.2021 |
|
Verwaltungsrat |
|
|
|
Antoinette Hunziker-Ebneter, Präsidentin |
3 051 |
2 651 |
|
Christoph Lengwiler, Vizepräsident |
2 250 |
1 950 |
|
Stefan Bichsel |
175 |
keine |
|
Gilles Frôté |
500 |
200 |
|
Reto Heiz |
475 |
175 |
|
Annelis Lüscher Hämmerli |
775 |
475 |
|
Hugo Schürmann |
150 |
keine |
|
Pascal Sieber |
775 |
475 |
|
Danielle Villiger |
300 |
100 |
|
Total Verwaltungsrat |
8 451 |
6 026 |
|
Geschäftsleitung |
|
|
|
Armin Brun, CEO |
2 900 |
2 150 |
|
Alois Schärli, stv. CEO, Leiter des Departements Finanz-/Risikosteuerung |
3 650 |
3 200 |
|
Mark Haller, Leiter des Departements Marktservices |
2 763 |
2 313 |
|
Marcel Oertle, Leiter des Departements Privat-/Geschäftskunden |
2 850 |
2 400 |
|
Andreas Schafer, Leiter des Departements Key Clients/Asset Management |
1 350 |
900 |
|
Total Geschäftsleitung |
13 513 |
10 963 |
|
in CHF 1000 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Auf Sicht |
Kündbar |
Fällig innert 3 Monaten |
Fällig nach 3 Monaten bis zu 12 Monaten |
Fällig nach 12 Monaten bis zu 5 Jahren |
Fällig nach 5 Jahren |
Immo- bilisiert |
Total |
|
Aktivum/Finanz- instrumente |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Flüssige Mittel |
|
8 438 579 |
|
|
|
|
|
|
8 438 579 |
|
Forderungen gegenüber Banken |
|
137 254 |
1 172 |
17 000 |
10 000 |
|
|
|
165 426 |
|
Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
|
|
|
13 878 |
|
|
|
|
13 878 |
|
Forderungen gegenüber Kunden |
|
35 471 |
148 630 |
556 981 |
271 981 |
429 830 |
265 787 |
|
1 708 680 |
|
Hypothekarforderungen |
|
268 392 |
1 167 482 |
1 161 489 |
2 997 633 |
12 966 895 |
7 388 958 |
|
25 950 848 |
|
Handelsgeschäft |
|
7 499 |
|
|
|
|
|
|
7 499 |
|
Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
|
12 165 |
|
|
|
|
|
|
12 165 |
|
Übrige Finanzinstrumente mit Fair-Value-Bewertung |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Finanzanlagen |
|
142 334 |
|
112 784 |
211 737 |
677 559 |
1 150 063 |
270 |
2 294 747 |
|
Total |
Berichtsjahr |
9 041 694 |
1 317 283 |
1 862 132 |
3 491 351 |
14 074 284 |
8 804 809 |
270 |
38 591 823 |
|
Vorjahr |
9 005 994 |
602 148 |
1 715 699 |
3 016 776 |
14 110 418 |
8 605 533 |
|
37 056 568 |
|
|
Fremdkapital/Finanzinstrumente |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Verpflichtungen gegenüber Banken |
|
93 461 |
|
188 504 |
|
|
|
|
281 965 |
|
Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
|
|
|
1 225 000 |
|
|
|
|
1 225 000 |
|
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen |
|
13 729 967 |
12 703 988 |
468 309 |
45 289 |
185 400 |
171 000 |
|
27 303 953 |
|
Verpflichtungen aus Handelsgeschäften |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
|
21 970 |
|
|
|
|
|
|
21 970 |
|
Verpflichtungen aus übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value-Bewertung |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Kassenobligationen |
|
|
|
6 614 |
8 822 |
62 444 |
2 675 |
|
80 555 |
|
Anleihen und Pfandbriefdarlehen |
|
|
|
11 000 |
557 000 |
2 743 000 |
4 348 000 |
|
7 659 000 |
|
Total |
Berichtsjahr |
13 845 398 |
12 703 988 |
1 899 427 |
611 111 |
2 990 844 |
4 521 675 |
|
36 572 443 |
|
Vorjahr |
13 011 006 |
12 909 472 |
2 507 544 |
266 245 |
2 574 272 |
4 594 445 |
|
35 862 983 |
|
in CHF 1000 |
|
|
|
|
|
|
31.12.2022 |
31.12.2021 |
||
|
|
Inland |
Ausland |
Inland |
Ausland |
|
Aktiven |
|
|
|
|
|
Flüssige Mittel |
8 438 579 |
|
8 607 914 |
|
|
Forderungen gegenüber Banken |
74 382 |
91 044 |
63 541 |
115 322 |
|
Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
13 878 |
|
46 808 |
|
|
Forderungen gegenüber Kunden |
1 618 721 |
89 959 |
1 386 895 |
100 719 |
|
Hypothekarforderungen |
25 950 510 |
338 |
24 730 782 |
|
|
Handelsgeschäft |
7 211 |
288 |
7 648 |
0 |
|
Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
11 083 |
1 082 |
14 170 |
3 055 |
|
Finanzanlagen |
2 186 506 |
108 241 |
1 903 210 |
76 504 |
|
Aktive Rechnungsabgrenzungen |
29 033 |
|
18 252 |
|
|
Beteiligungen |
69 324 |
24 |
69 324 |
23 |
|
Sachanlagen |
210 011 |
|
213 353 |
|
|
Sonstige Aktiven |
857 048 |
|
1 636 099 |
|
|
Total Aktiven |
39 466 288 |
290 975 |
38 697 995 |
295 625 |
|
|
|
|
|
|
|
|
31.12.2022 |
31.12.2021 |
||
|
|
Inland |
Ausland |
Inland |
Ausland |
|
Passiven |
|
|
|
|
|
Verpflichtungen gegenüber Banken |
279 018 |
2 947 |
487 428 |
286 609 |
|
Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
1 225 000 |
|
1 335 000 |
225 000 |
|
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen |
26 694 153 |
609 800 |
25 692 915 |
561 509 |
|
Verpflichtungen aus Handelsgeschäften |
|
|
|
|
|
Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
10 553 |
11 417 |
22 124 |
28 427 |
|
Kassenobligationen |
80 555 |
|
51 971 |
|
|
Anleihen und Pfandbriefdarlehen |
7 659 000 |
|
7 172 000 |
|
|
Passive Rechnungsabgrenzungen |
120 860 |
|
133 733 |
|
|
Sonstige Passiven |
47 768 |
|
28 396 |
|
|
Rückstellungen |
249 909 |
|
262 910 |
|
|
Reserven für allgemeine Bankrisiken |
523 150 |
|
541 966 |
|
|
Gesellschaftskapital |
186 400 |
|
186 400 |
|
|
Gesetzliche Kapitalreserve |
54 734 |
|
54 734 |
|
|
Gesetzliche Gewinnreserve |
174 842 |
|
174 083 |
|
|
Freiwillige Gewinnreserven |
1 680 073 |
|
1 611 073 |
|
|
Eigene Kapitalanteile |
–13 215 |
|
–18 087 |
|
|
Gewinnvortrag |
683 |
|
491 |
|
|
Gewinn |
159 616 |
|
154 936 |
|
|
Total Passiven |
39 133 099 |
624 164 |
37 892 075 |
1 101 545 |
|
in CHF 1000 |
|
|
|
|
|
|
31.12.2022 |
31.12.2021 |
||
|
|
Absolut |
Anteil in % |
Absolut |
Anteil in % |
|
Aktiven |
|
|
|
|
|
Europa |
39 677 310 |
99,80 |
38 922 597 |
99,82 |
|
– davon Schweiz |
39 466 288 |
99,27 |
38 697 995 |
99,24 |
|
– davon Deutschland |
120 399 |
0,30 |
104 504 |
0,27 |
|
– davon Frankreich |
20 008 |
0,05 |
28 249 |
0,07 |
|
– davon Italien |
195 |
0,00 |
150 |
0,00 |
|
– davon Österreich |
648 |
0,00 |
1 116 |
0,00 |
|
– davon Liechtenstein |
639 |
0,00 |
654 |
0,00 |
|
Nordamerika |
74 716 |
0,19 |
67 871 |
0,17 |
|
Süd- und Zentralamerika |
1 |
0,00 |
0 |
0,00 |
|
Asien/Ozeanien |
3 498 |
0,01 |
2 200 |
0,01 |
|
Afrika |
1 738 |
0,00 |
951 |
0,00 |
|
Total Aktiven |
39 757 263 |
100,00 |
38 993 620 |
100,00 |
|
in CHF 1000 |
|
|
|
|
|
|
|
CHF |
EUR |
USD |
übrige Währungen |
Total |
|
Aktiven |
|
|
|
|
|
|
Flüssige Mittel |
8 430 620 |
6 808 |
500 |
650 |
8 438 579 |
|
Forderungen gegenüber Banken |
18 759 |
62 703 |
24 888 |
59 076 |
165 426 |
|
Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
|
|
13 878 |
|
13 878 |
|
Forderungen gegenüber Kunden |
1 408 121 |
246 521 |
51 045 |
2 993 |
1 708 680 |
|
Hypothekarforderungen |
25 950 848 |
|
|
|
25 950 848 |
|
Handelsgeschäft |
273 |
288 |
0 |
6 938 |
7 499 |
|
Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
8 155 |
2 829 |
482 |
699 |
12 165 |
|
Finanzanlagen |
2 201 061 |
37 924 |
47 419 |
8 344 |
2 294 747 |
|
Aktive Rechnungsabgrenzungen |
29 033 |
|
|
|
29 033 |
|
Beteiligungen |
69 324 |
0 |
24 |
|
69 348 |
|
Sachanlagen |
210 011 |
|
|
|
210 011 |
|
Sonstige Aktiven |
857 047 |
|
|
0 |
857 048 |
|
Total bilanzwirksame Aktiven |
39 183 254 |
357 074 |
138 236 |
78 699 |
39 757 263 |
|
Lieferansprüche aus Devisenkassa-, Devisentermin- und Devisenoptionsgeschäften 1 |
1 090 868 |
535 214 |
467 510 |
107 612 |
2 201 204 |
|
Total Aktiven |
40 274 121 |
892 288 |
605 746 |
186 311 |
41 958 467 |
|
Passiven |
|
|
|
|
|
|
Verpflichtungen gegenüber Banken |
249 063 |
7 476 |
24 560 |
867 |
281 965 |
|
Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
1 225 000 |
|
|
|
1 225 000 |
|
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen |
26 787 080 |
337 832 |
100 041 |
79 000 |
27 303 953 |
|
Verpflichtungen aus Handelsgeschäften |
|
|
|
|
|
|
Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
13 100 |
1 415 |
6 270 |
1 185 |
21 970 |
|
Kassenobligationen |
80 555 |
|
|
|
80 555 |
|
Anleihen und Pfandbriefdarlehen |
7 659 000 |
|
|
|
7 659 000 |
|
Passive Rechnungsabgrenzungen |
120 860 |
|
|
|
120 860 |
|
Sonstige Passiven |
47 754 |
14 |
0 |
|
47 768 |
|
Rückstellungen |
249 909 |
|
|
|
249 909 |
|
Reserven für allgemeine Bankrisiken |
523 150 |
|
|
|
523 150 |
|
Gesellschaftskapital |
186 400 |
|
|
|
186 400 |
|
Gesetzliche Kapitalreserve |
54 734 |
|
|
|
54 734 |
|
Gesetzliche Gewinnreserve |
174 842 |
|
|
|
174 842 |
|
Freiwillige Gewinnreserven |
1 680 073 |
|
|
|
1 680 073 |
|
Eigene Kapitalanteile |
–13 215 |
|
|
|
–13 215 |
|
Gewinnvortrag |
683 |
|
|
|
683 |
|
Gewinn |
159 616 |
|
|
|
159 616 |
|
Total bilanzwirksame Passiven |
39 198 604 |
346 737 |
130 870 |
81 052 |
39 757 263 |
|
Lieferverpflichtungen aus Devisenkassa-, Devisentermin- und Devisenoptionsgeschäften 1 |
1 090 537 |
538 281 |
470 342 |
102 043 |
2 201 204 |
|
Total Passiven |
40 289 141 |
885 018 |
601 212 |
183 095 |
41 958 467 |
|
Netto-Position pro Währung |
–15 020 |
7 271 |
4 533 |
3 216 |
|
1 Die Optionen sind deltagewichtet berücksichtigt.