|
in CHF 1000 |
|
|
|
|
31.12.2021 |
31.12.2020 |
|
Buchwert der Forderungen aus Barhinterlagen im Zusammenhang mit Securities Borrowing und Reverse-Repurchase-Geschäften 1 |
46 808 |
31 251 |
|
Buchwert der Verpflichtungen aus Barhinterlagen im Zusammenhang mit Securities Lending und Repurchase-Geschäften 1 |
1 560 000 |
1 601 866 |
|
Buchwert der im Rahmen von Securities Lending ausgeliehenen oder im Rahmen von Securities Borrowing als Sicherheiten gelieferten sowie von Repurchase-Geschäften transferierten Wertschriften im eigenen Besitz |
1 489 628 |
1 521 216 |
|
– davon bei denen das Recht zu Weiterveräusserung oder Verpfändung uneingeschränkt eingeräumt wurde |
1 489 628 |
1 521 216 |
|
Fair Value der im Rahmen von Securities Lending als Sicherheiten oder im Rahmen von Securities Borrowing geborgten sowie von Reverse-Repurchase-Geschäften erhaltenen Wertschriften, bei denen das Recht zum Weiterverkauf oder zur Weiterverpfändung uneingeschränkt eingeräumt wurde |
47 182 |
31 635 |
|
– davon weiterverpfändete Wertschriften |
47 182 |
31 635 |
|
– davon weiterveräusserte Wertschriften |
|
|
1 Vor Berücksichtigung allfälliger Nettingverträge.
|
in CHF 1000 |
|
|
|
|
|
|
Deckungen von Forderungen und Ausserbilanzgeschäften |
|
Deckungsart |
|||
|
|
|
Hypotheka- rische Deckung |
Andere Deckung |
Ohne Deckung |
Total |
|
Ausleihungen (vor Verrechnung mit den Wertberichtigungen) |
|
|
|
|
|
|
Forderungen gegenüber Kunden |
|
77 972 |
387 879 |
1 122 267 |
1 588 118 |
|
Hypothekarforderungen |
|
24 919 291 |
1 217 |
26 225 |
24 946 733 |
|
– Wohnliegenschaften |
|
21 565 819 |
|
|
21 565 819 |
|
– Büro- und Geschäftshäuser |
|
897 377 |
|
|
897 377 |
|
– Gewerbe und Industrie |
|
2 044 068 |
|
|
2 044 068 |
|
– Übrige |
|
412 028 |
1 217 |
26 225 |
439 470 |
|
Total Ausleihungen (vor Verrechnung mit den Wertberichtigungen) |
Berichtsjahr |
24 997 263 |
389 097 |
1 148 491 |
26 534 852 |
|
Vorjahr |
23 796 552 |
455 068 |
1 015 248 |
25 266 868 |
|
|
Total Ausleihungen (nach Verrechnung mit den Wertberichtigungen) |
Berichtsjahr |
24 780 826 |
354 923 |
1 082 648 |
26 218 396 |
|
Vorjahr |
23 582 185 |
420 114 |
939 078 |
24 941 376 |
|
|
Ausserbilanz |
|
|
|
|
|
|
Eventualverpflichtungen |
|
49 434 |
23 080 |
169 118 |
241 632 |
|
Unwiderrufliche Zusagen |
|
393 655 |
|
343 575 |
737 230 |
|
Einzahlungs- und Nachschussverpflichtungen |
|
|
|
190 952 |
190 952 |
|
Verpflichtungskredite |
|
|
|
|
|
|
Total Ausserbilanz |
Berichtsjahr |
443 089 |
23 080 |
703 645 |
1 169 814 |
|
Vorjahr |
389 010 |
22 282 |
570 325 |
981 616 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Gefährdete Forderungen |
|
Bruttoschuld- betrag |
Geschätzte Verwertungs- erlöse der Sicherheiten |
Nettoschuld- betrag |
Einzelwert- berichtigungen |
|
Exponierte Forderungen |
Berichtsjahr |
|
|
|
|
|
Vorjahr |
10 660 |
6 980 |
3 680 |
3 680 |
|
|
Forderungen mit Fortführung des Kreditverhältnisses |
Berichtsjahr |
289 752 |
186 627 |
103 125 |
103 125 |
|
Vorjahr |
297 809 |
169 733 |
128 076 |
128 076 |
|
|
Liquidationspositionen |
Berichtsjahr |
17 662 |
8 809 |
8 853 |
8 853 |
|
Vorjahr |
20 591 |
7 785 |
12 806 |
12 806 |
|
Zusätzlich zu den in der Tabelle ausgewiesenen Positionen mit Einzelwertberichtigungen bestanden per 31. Dezember 2021 pauschalierte Einzelwertberichtigungen von 0,04 Millionen Franken (Nettoschuldbetrag von 0,04 Millionen Franken) bezogen auf ein homogenes Kreditportefeuille in der Höhe von 0,04 Millionen Franken (Vorjahr: 0,10 Millionen beziehungsweise 0,10 Millionen Franken). Die angewandten Methoden zur Identifikation von Ausfallrisiken und zur Festlegung des Wertberichtigungsbedarfs wurden an die neue Rechnungslegungsverordnung-FINMA angepasst. Es handelt sich fast ausschliesslich um formelle Anpassungen. Die einzige materielle Änderung ist die Aufhebung der Kategorie «Exponierte Forderungen». Bis 2020 wurden in dieser Kategorie Einzelwertberichtigungen für Forderungen mit erhöhten Risiken gebildet. Die Risiken aus Forderungen mit erhöhten Risiken werden über die Wertberichtigungen für inhärente Risiken abgedeckt.
|
in CHF 1000 |
|
|
|
Aktiven |
31.12.2021 |
31.12.2020 |
|
Handelsgeschäfte |
|
|
|
Schuldtitel, Geldmarktpapiere, -geschäfte |
1 160 |
1 465 |
|
– davon kotiert |
0 |
265 |
|
Beteiligungstitel |
0 |
0 |
|
Edelmetalle und Rohstoffe |
6 488 |
16 693 |
|
Weitere Handelsaktiven |
|
|
|
Übrige Finanzinstrumente mit Fair-Value-Bewertung |
|
|
|
Schuldtitel |
|
|
|
Strukturierte Produkte |
|
|
|
Übrige |
|
|
|
Total Aktiven |
7 648 |
18 158 |
|
– davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt |
|
|
|
– davon repofähige Wertschriften gemäss Liquiditätsvorschriften |
|
|
|
|
|
|
|
Verpflichtungen |
31.12.2021 |
31.12.2020 |
|
Handelsgeschäfte |
|
|
|
Schuldtitel, Geldmarktpapiere, -geschäfte 1 |
|
|
|
– davon kotiert |
|
|
|
Beteiligungstitel 1 |
|
0 |
|
Edelmetalle und Rohstoffe 1 |
|
|
|
Weitere Handelspassiven 1 |
|
|
|
Übrige Finanzinstrumente mit Fair-Value-Bewertung |
|
|
|
Schuldtitel |
|
|
|
Strukturierte Produkte |
|
|
|
Übrige |
|
|
|
Total Verbindlichkeiten |
|
0 |
|
- davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt |
|
|
1 Für Short-Positionen (Verbuchung gemäss Abschlusstagprinzip).
|
in CHF 1000 |
|
|
|
|
|
|
|
|
Handelsinstrumente |
Absicherungsinstrumente |
||||
|
|
Positive Wiederbeschaf- fungswerte |
Negative Wiederbeschaf- fungswerte |
Kontrakt- volumen |
Positive Wiederbeschaf- fungswerte |
Negative Wiederbeschaf- fungswerte |
Kontrakt- volumen |
|
Zinsinstrumente |
|
|
|
|
|
|
|
Terminkontrakte inkl. FRAs |
– |
– |
– |
|
|
|
|
Swaps |
– |
– |
– |
|
32 750 |
900 000 |
|
Futures |
|
|
|
|
|
|
|
Optionen (OTC) |
|
|
|
|
|
|
|
Optionen (exchange traded) |
|
|
|
– |
– |
– |
|
Devisen/Edelmetalle |
|
|
|
|
|
|
|
Terminkontrakte |
17 217 |
17 692 |
2 598 390 |
|
|
|
|
Kombinierte Zins-/Währungsswaps |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Futures |
|
|
|
– |
– |
– |
|
Optionen (OTC) |
|
|
|
– |
– |
– |
|
Optionen (exchange traded) |
|
|
|
– |
– |
– |
|
Beteiligungstitel/Indizes |
|
|
|
|
|
|
|
Terminkontrakte |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Swaps |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Futures |
|
|
|
|
|
|
|
Optionen (OTC) |
|
|
|
|
|
|
|
Optionen (exchange traded) |
9 |
9 |
|
|
101 |
4 486 |
|
Kreditderivate |
|
|
|
|
|
|
|
Credit Default Swaps |
– |
– |
– |
|
|
|
|
Total Return Swaps |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
First-to-Default Swaps |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Andere Kreditderivate |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Übrige |
|
|
|
|
|
|
|
Terminkontrakte |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Swaps |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Futures |
|
|
|
– |
– |
– |
|
Optionen (OTC) |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|
Optionen (exchange traded) |
|
|
|
– |
– |
– |
|
Total vor Berücksichtigung der Nettingverträge |
|
|
|
|
|
|
|
Berichtsjahr |
17 226 |
17 700 |
2 598 390 |
|
32 851 |
904 486 |
|
– davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt |
17 217 |
17 692 |
|
|
32 750 |
|
|
Vorjahr |
11 125 |
11 017 |
2 432 234 |
196 |
81 832 |
1 917 800 |
|
– davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt |
11 124 |
11 017 |
|
|
81 703 |
|
|
Total nach Berücksichtigung der Nettingverträge |
Positive Wiederbeschaf- fungswerte (kumuliert) |
Negative Wiederbeschaf- fungswerte (kumuliert) |
|
Berichtsjahr |
17 226 |
50 551 |
|
Vorjahr |
11 320 |
92 850 |
|
Aufgliederung nach Gegenparteien |
Zentrale Clearingstellen |
Banken und Wertpapierhäuser |
Übrige Kunden |
|
Positive Wiederbeschaffungswerte (nach Berücksichtigung der Nettingverträge) |
|
15 990 |
1 236 |
– : Die BEKB tätigt keine solchen Geschäfte.
|
in CHF 1000 |
|
|
|
|
|
|
31.12.2021 |
31.12.2020 |
||
|
|
Buchwert |
Fair Value |
Buchwert |
Fair Value |
|
Finanzanlagen |
|
|
|
|
|
Schuldtitel |
1 807 887 |
1 844 391 |
1 892 256 |
1 962 417 |
|
– davon mit Halteabsicht bis Endfälligkeit |
1 807 887 |
1 844 391 |
1 892 256 |
1 962 417 |
|
– davon ohne Halteabsicht bis Endfälligkeit (zur Veräusserung bestimmt) |
|
|
|
|
|
Beteiligungstitel |
163 601 |
276 941 |
163 468 |
250 804 |
|
– davon qualifizierte Beteiligungen 1 |
|
|
|
|
|
Edelmetalle |
8 225 |
8 225 |
8 337 |
8 337 |
|
Liegenschaften |
|
|
1 640 |
1 640 |
|
Kryptowährungen |
0 |
0 |
|
|
|
Total |
1 979 714 |
2 129 558 |
2 065 701 |
2 223 198 |
|
– davon repofähige Wertschriften gemäss Liquiditätsvorschriften |
1 673 502 |
1 701 035 |
1 706 057 |
1 762 906 |
1 Mindestens 10 Prozent des Kapitals oder der Stimmen.
|
Aufgliederung der Gegenparteien nach Rating 2 |
AAA bis AA– |
A+ bis A– |
BBB+ bis BBB– |
BB+ bis B– |
Niedriger als B– |
Ohne Rating |
|
Buchwerte der Schuldtitel |
147 474 |
40 581 |
1 138 |
|
|
1 618 694 3 |
2 Rating von Standard & Poor's.
3 Davon sind 1570 Millionen Franken Obligationen der Pfandbriefzentrale beziehungsweise der Pfandbriefbank.
|
in CHF 1000 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Anschaf- fungswert |
Bisher aufgelaufene Wertberichtigungen bzw. Wertanpassungen (Equity-Bewertung) |
Buchwert Ende Vorjahr |
Berichtsjahr |
|
|
||||
|
|
Umgliede- rungen |
Investi- tionen |
Desin- vesti- tionen |
Wertbe- richti- gungen |
Wertan- passung der nach Equity bewerteten Beteiligungen/ Zuschrei- bungen |
Buchwert Ende Berichts- jahr |
Markt- wert |
|||
|
Beteiligungen |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
– mit Kurswert |
20 954 |
–1 629 |
19 325 |
12 |
|
|
|
|
19 336 |
114 184 |
|
– ohne Kurswert |
69 565 |
–46 073 |
23 492 |
–12 |
27 697 |
–66 |
–1 100 |
|
50 011 |
|
|
Total Beteiligungen |
90 519 |
–47 702 |
42 817 |
|
27 697 |
–66 |
–1 100 |
|
69 348 |
114 184 |
|
|
31.12.2021 |
31.12.2020 |
||
|
|
Bilanzwert |
Equity |
Bilanzwert |
Equity |
|
Bestand Beteiligungen |
21 700 |
25 315 |
11 700 |
16 412 |
|
Beteiligungsertrag |
2 109 |
1 011 |
2 925 |
899 |
|
(Beteiligungsquote über 10 Prozent und Marktwert/Steuerwert über 5 Millionen Franken) |
||||||
|
Firmenname und Sitz |
Geschäftstätigkeit |
Gesellschafts- kapital (in Mio. CHF) |
Anteil am Kapital (in %) |
Anteil an Stimmen (in %) |
Direkter Besitz (in %) |
Indirekter Besitz (in %) |
|
Unter Beteiligungen bilanziert: |
|
|
|
|
|
|
|
Pfandbriefzentrale der schweizerischen Kantonalbanken AG, Zürich |
Pfandbriefinstitut |
2 225,0 |
10,7 |
10,7 |
10,7 |
|
|
Jungfraubahn Holding AG, Interlaken |
Bergbahn |
8,8 |
14,2 |
14,2 |
14,2 |
|
|
Seniorenresidenz Talgut Ittigen AG, Ittigen |
Seniorenresidenz |
10,8 |
66,7 |
66,7 |
66,7 |
|
|
aity AG (vormals BEKB | BCBE ICT Services AG), Köniz |
ICT-Servicedienstleister |
10,0 |
100,0 |
100,0 |
100,0 |
|
|
BioMedInvest AG I in Liquidation, Hünenberg |
Gewährung von Darlehen im Bereich Biotechnologie und Medizinaltechnik |
1,5 |
38,5 |
38,5 |
38,5 |
|
|
Beteiligung |
Grund der Änderung |
|
aity AG (vormals BEKB | BCBE ICT Services AG) |
Neugründung |
|
in CHF 1000 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Anschaffungs- wert |
Bisher aufgelaufene Abschrei- bungen |
Buchwert Ende Vorjahr |
Berichtsjahr |
Buchwert Ende Berichtsjahr |
|||||
|
Umglie- derungen |
Investi- tionen |
Desinvesti- tionen |
Abschrei- bungen |
Zuschrei- bungen |
Überträge auf Erneue- rungsfonds |
|||||
|
Selbst genutzte Gebäude |
329 790 |
–148 497 |
181 293 |
3 383 |
13 758 |
|
–1 487 |
|
–12 561 |
184 386 |
|
Andere Liegenschaften |
22 582 |
–6 803 |
15 779 |
–3 383 |
104 |
|
|
|
–93 |
12 408 |
|
Selbst entwickelte oder separat erworbene Software |
131 121 |
–123 889 |
7 233 |
|
19 769 |
|
–24 387 |
|
|
2 615 |
|
Übrige Sachanlagen |
31 929 |
–19 420 |
12 509 |
|
7 651 |
|
–6 214 |
|
|
13 945 |
|
Objekte im Finanzierungsleasing |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
– davon selbst genutzte Gebäude |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
– davon andere Liegenschaften |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
– davon übrige Sachanlagen |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Total Sachanlagen |
515 422 |
–298 609 |
216 813 |
|
41 282 |
|
–32 088 |
|
–12 654 |
213 353 |
Verpflichtungen: zukünftige Leasingraten aus Operational Leasing: keine
Es bestehen Mietverträge für Geschäftsräume (Standorte) mit Restlaufzeiten von über einem Jahr, die die Bank nicht als Operational Leasing betrachtet.
|
in CHF 1000 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
31.12.2021 |
31.12.2020 |
||
|
|
Sonstige Aktiven |
Sonstige Passiven |
Sonstige Aktiven |
Sonstige Passiven |
|
Ausgleichskonto |
20 848 |
|
61 718 |
|
|
Aktive latente Ertragssteuern |
|
|
|
|
|
Aktivierter Betrag aufgrund von Arbeitgeberbeitragsreserven |
|
|
|
|
|
Aktivierter Betrag aufgrund von anderen Aktiven aus Vorsorgeeinrichtungen |
|
|
|
|
|
Indirekte Steuern 1 |
1 607 611 |
2 461 |
934 229 |
2 223 |
|
BEKB-Förderfonds |
|
1 234 |
|
1 317 |
|
Übriges |
7 640 |
24 701 |
5 430 |
34 761 |
|
Total |
1 636 099 |
28 396 |
1 001 377 |
38 301 |
1 Im Wesentlichen sind darin Verrechnungssteuerforderungen enthalten.
|
in CHF 1000 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
31.12.2021 |
31.12.2020 |
||
|
|
Buchwerte |
Effektive Verpflichtungen |
Buchwerte |
Effektive Verpflichtungen |
|
Verpfändete/abgetretene Aktiven |
|
|
|
|
|
Forderungen gegenüber Banken |
50 998 |
41 630 |
85 700 |
81 992 |
|
Verpfändete oder abgetretene Hypothekarforderungen für Pfandbriefdarlehen |
10 237 567 |
6 327 000 |
7 317 603 |
5 871 000 |
|
Verpfändete oder abgetretene Hypothekarforderungen für Refinanzierungsdarlehen |
386 481 |
378 000 |
408 189 |
386 000 |
|
Verpfändete oder abgetretene Forderungen gegenüber Kunden zur Sicherstellung der SNB-COVID-19-Refinanzierungsfazilität |
184 678 |
181 000 |
243 464 |
239 000 |
|
Wertschriften für die Innertrags- bzw. Engpassfinanzierungsfazilität der SNB (unbenützt) |
11 135 |
|
10 851 |
|
|
Wertschriften/Barhinterlagen zur Deckung von Margenerfordernissen von Optionsbörsen und Sicherstellungen für Gemeinschaftseinrichtungen der Banken |
144 078 |
20 086 |
132 010 |
16 857 |
|
Total verpfändete/abgetretene Aktiven |
11 014 937 |
6 947 716 |
8 197 818 |
6 594 849 |
|
Aktiven unter Eigentumsvorbehalt |
|
|
|
|
|
Aktiven unter Eigentumsvorbehalt |
|
|
|
|
Als Sicherheiten dienende Titel, bei denen im Rahmen des Wertpapierfinanzierungsgeschäfts das Recht zur Weiterveräusserung oder Verpfändung eingeräumt wurde, werden in Tabelle 1 dargestellt.
|
in CHF 1000 |
|
|
|
Verpflichtungsart |
31.12.2021 |
31.12.2020 |
|
|
Nominalwert |
Nominalwert |
|
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen |
34 177 |
33 785 |
|
Anleihensobligationen |
5 000 |
5 000 |
|
Kassenobligationen |
|
|
|
|
Marktwert |
Marktwert |
|
Negative Wiederbeschaffungswerte |
|
|
|
|
Anzahl |
Anzahl |
|
Namenaktien der Berner Kantonalbank AG |
96 000 |
96 000 |
a) Arbeitgeberbeitragsreserven (AGBR)
Die BEKB hat keine Arbeitgeberbeitragsreserven in patronalen oder anderen Vorsorgeeinrichtungen.
b) Wirtschaftlicher Nutzen/wirtschaftliche Verpflichtung und Vorsorgeaufwand
|
in CHF 1000 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Über-/Unterdeckung am Ende des Berichtsjahres |
Wirtschaftlicher Anteil der Bank bzw. der Finanzgruppe |
Veränderung zum Vorjahr des wirtschaftlichen Anteils (wirtschaftlicher Nutzen bzw. wirtschaftliche Verpflichtung) |
Bezahlte Beiträge für die Berichts- periode |
Vorsorgeaufwand im Personalaufwand |
||
|
31.12.2021 |
31.12.2020 |
2021 |
2020 |
||||
|
Patronale Fonds/patronale Vorsorgeeinrichtungen |
|
|
|
|
|
|
|
|
Vorsorgepläne ohne Über-/Unterdeckung |
|
|
|
|
|
|
11 877 |
|
Vorsorgepläne mit Überdeckung 1 |
37 990 |
|
|
|
12 099 |
12 099 |
|
|
Vorsorgepläne mit Unterdeckung |
|
|
|
|
|
|
|
|
Vorsorgeeinrichtungen ohne eigene Aktiven |
|
|
|
|
73 |
73 |
73 |
1 Der Deckungsgrad beträgt 121,5 Prozent, die Wertschwankungsreserven haben den Zielwert erreicht. Im Vorjahr war der Zielwert der Wertschwankungsreserven noch nicht erreicht.
c) Vorsorgeeinrichtungen
|
Pensionskasse der BEKB |
1.1.2022 |
1.1.2021 |
|
Anzahl aktiv versicherte Personen |
1 313 |
1 334 |
|
Anzahl Rentnerinnen und Rentner |
831 |
834 |
|
|
|
|
|
|
31.12.2021 |
31.12.2020 |
|
Gesamtvermögen der Pensionskasse (in Mio. CHF) |
1 034,0 |
962,2 |
|
Deckungsgrad (in %) |
121,5 |
116,0 |
|
Schwankungsreserve (in % des Gesamtvermögens) |
13,8 |
13,6 |
|
Freie Mittel (in % des Gesamtvermögens) |
3,7 |
|
|
Technischer Zinssatz zur Berechnung der Deckungskapitalien der Renten (in %) |
1,5 |
1,5 |
|
in CHF 1000 |
|
|
|
|
|
|
Zinssatz (in %) |
Art der Anleihe |
Ausgabejahr |
Fälligkeit |
Früheste vorzeitige Kündigungs- möglichkeit |
Betrag |
|
0,750 |
Obligationenanleihe |
2015 |
14.7.2025 |
unkündbar |
200 000 |
|
0,400 |
Obligationenanleihe |
2018 |
3.5.2027 |
unkündbar |
150 000 |
|
0,400 |
Obligationenanleihe (Aufstockung) |
2019 |
3.5.2027 |
unkündbar |
70 000 |
|
0,100 |
Obligationenanleihe |
2019 |
30.9.2039 |
unkündbar |
100 000 |
|
0,300 |
Obligationenanleihe |
2020 |
29.5.2030 |
unkündbar |
125 000 |
|
0,000 |
Obligationenanleihe (Privatplatzierung) |
2021 |
20.1.2022 |
unkündbar |
100 000 |
|
0,000 |
Obligationenanleihe (Privatplatzierung) |
2021 |
27.4.2022 |
unkündbar |
100 000 |
|
|
innerhalb eines Jahres |
> 1 – ≤ 2 Jahre |
> 2 – ≤ 3 Jahre |
> 3 – ≤ 4 Jahre |
> 4 – ≤ 5 Jahre |
> 5 Jahre |
Total |
|
Übersicht der Fälligkeit der ausstehenden Obligationenanleihen: |
200 000 |
|
|
200 000 |
|
445 000 |
845 000 |
|
|
Gewichteter Durchschnittszinssatz (in %) |
Fälligkeiten |
Betrag |
|
Pfandbriefzentrale |
0,34 |
2022 – 2043 |
6 327 000 |
|
in CHF 1000 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Stand Ende Vorjahr |
Zweck- konforme Verwendungen |
Umbuchungen |
Währungs- differenzen |
Über- fällige Zinsen, Wieder- eingänge |
Neubildung zulasten Erfolgs- rechnung |
Auflösung zugunsten Erfolgs- rechnung |
Stand Ende Berichtsjahr |
|
Rückstellungen für latente Steuern |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Rückstellungen für Vorsorgeverpflichtungen |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Rückstellungen für Ausfallrisiken 1 |
184 476 |
|
–8 843 |
|
|
|
|
175 633 |
|
– davon Rückstellungen für wahrscheinliche Verpflichtungen (gemäss Art. 28 Abs. 1 RelV-FINMA) |
38 810 |
|
–5 917 |
|
|
|
|
32 893 |
|
– davon Rückstellungen für inhärente Ausfallrisiken |
145 666 |
|
–2 926 |
|
|
|
|
142 740 |
|
Rückstellungen für andere Geschäftsrisiken |
62 600 |
|
|
|
|
|
|
62 600 |
|
Rückstellungen für Restrukturierungen |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Übrige Rückstellungen |
26 538 |
–1 369 |
|
|
581 |
1 010 |
–2 083 |
24 677 |
|
Total Rückstellungen |
273 615 |
–1 369 |
–8 843 |
|
581 |
1 010 |
–2 083 |
262 910 |
|
Reserven für allgemeine Bankrisiken 2 |
553 560 |
|
|
|
|
33 400 |
–44 994 |
541 966 |
|
Wertberichtigungen für Ausfallrisiken und Länderrisiken |
363 652 |
–2 597 |
8 843 |
|
570 |
51 436 |
–69 251 |
352 653 |
|
– davon Wertberichtigungen für Ausfallrisiken aus gefährdeten Forderungen |
156 368 |
–2 597 |
5 917 |
|
570 |
28 936 |
–66 401 |
122 793 |
|
– davon Wertberichtigungen für inhärente Risiken |
207 284 |
|
2 926 |
|
|
22 500 |
–2 850 |
229 860 |
1 Beinhaltet Rückstellungen für nicht ausgeschöpfte Kreditlimiten, Rückstellungen für inhärente Ausfallrisiken für nicht ausgeschöpfte Branchenlimiten und Rückstellungen für Ausserbilanzgeschäfte.
2 Vollständig versteuert.
|
in CHF 1000 |
|
|
|
|
|
|
|
|
31.12.2021 |
31.12.2020 |
||||
|
Gesellschaftskapital |
Gesamt- nominalwert |
Stückzahl |
Dividenden- berechtigtes Kapital |
Gesamt- nominalwert |
Stückzahl |
Dividenden- berechtigtes Kapital |
|
Aktienkapital |
186 400 |
9 320 000 |
186 400 |
186 400 |
9 320 000 |
186 400 |
|
- davon liberiert |
186 400 |
9 320 000 |
186 400 |
186 400 |
9 320 000 |
186 400 |
|
Genehmigtes Kapital |
|
|
|
|
|
|
|
- davon durchgeführte Kapitalerhöhungen |
|
|
|
|
|
|
|
Bedingtes Kapital |
5 000 |
250 000 |
|
5 000 |
250 000 |
|
|
- davon durchgeführte Kapitalerhöhungen |
|
|
|
|
|
|
Details zu den mit dem Gesellschaftskapital verbundenen Rechten und Restriktionen werden im Kapitel Corporate Governance erläutert.
|
in CHF 1000 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
31.12.2021 |
31.12.2020 |
||||||
|
|
Anzahl der zugeteilten Beteiligungs- rechte |
Wert der zugeteilten Beteiligungs- rechte |
Anzahl Optionen |
Wert Optionen |
Anzahl der zugeteilten Beteiligungs- rechte |
Wert der zugeteilten Beteiligungs- rechte |
Anzahl Optionen |
Wert Optionen |
|
Verwaltungsratsmitglieder |
2 650 |
238 |
|
|
2 500 |
211 |
|
|
|
Mitglieder der Leitungsorgane |
2 550 |
229 |
|
|
2 550 |
215 |
|
|
|
Mitarbeitende |
50 128 |
4 502 |
|
|
49 551 |
4 183 |
|
|
|
Total |
55 328 |
4 970 |
|
|
54 601 |
4 609 |
|
|
Angaben zu Mitarbeiterbeteiligungsplänen: Bezugsberechtigt sind alle Mitarbeitenden der BEKB, sofern ein festes und ungekündigtes arbeitsvertragliches Verhältnis besteht. Nicht bezugsberechtigt sind Mitarbeitende, deren Arbeitsverhältnis befristet ist, sowie Lernende. Die Bezugsberechtigung erfolgt jeweils für das abgeschlossene Geschäftsjahr. Mitarbeitende mit Teilzeitarbeitsverhältnis sind nach Massgabe des vertraglich fixierten Pensums anspruchsberechtigt. Während des abgeschlossenen Geschäftsjahres eingetretene Mitarbeitende beziehungsweise infolge Pensionierung ausgetretene Mitarbeitende können ihr Bezugsrecht pro rata temporis ausüben. Der Umfang des Bezugsrechts ist von der zugeteilten Funktionsebene abhängig. Als Stichtag für die Bestimmung des Umfangs des Bezugsrechts gilt die Zugehörigkeit zur Funktionsebene am 31. Dezember des abgelaufenen Geschäftsjahres. Der Umfang des Bezugsrechts ergibt sich aus der folgenden Tabelle:
|
Funktionsebene (exkl. Geschäftsleitung) |
Anzahl Aktien |
|
9 |
225 |
|
8 |
150 |
|
7 |
120 |
|
6 |
75 |
|
5 |
50 |
|
bis 4 |
20 |
Angaben zu den Bezugsrechten der Geschäftsleitung und des Verwaltungsrats sind im Vergütungsbericht > Vergütungssystem. Die Bezugsbedingungen sowie der Umfang des Bezugsrechts sind im Beteiligungsreglement festgehalten. Das Bezugsrecht kann während der Bezugsfrist im Februar des dem abgelaufenen Geschäftsjahr folgenden Jahres ganz oder teilweise ausgeübt werden und ist nicht übertragbar. Falls der Anspruch innert der Bezugsfrist nicht geltend gemacht wird, verfällt er. Die Namenaktien bleiben während fünf Jahren für den Verkauf gesperrt. Alle übrigen aus dem Besitz der Namenaktien abgeleiteten Rechte sind während der Sperrfrist nicht beeinträchtigt.
|
in CHF 1000 |
|
|
|
|
|
|
31.12.2021 |
31.12.2020 |
||
|
|
Forderungen |
Verpflichtungen |
Forderungen |
Verpflichtungen |
|
Qualifiziert Beteiligte 1 |
82 644 |
309 |
16 567 |
2 127 |
|
Gruppengesellschaften 2 |
|
11 214 |
|
827 |
|
Verbundene Gesellschaften 3 |
99 558 |
40 754 |
108 658 |
48 010 |
|
Organgeschäfte 4 |
5 130 |
5 120 |
5 480 |
5 414 |
|
Weitere nahestehende Personen |
|
|
|
|
1 Forderungen und Verpflichtungen gegenüber dem Kanton Bern.
2 Als Gruppengesellschaften gelten alle rechtlich selbstständigen Gesellschaften, die direkt oder indirekt unter der Leitung der Bank als Obergesellschaft (Muttergesellschaft) stehen.
3 Als verbundene Gesellschaften gelten öffentlich-rechtliche Anstalten des Kantons Bern oder gemischtwirtschaftliche Unternehmen, an denen der Kanton Bern qualifiziert beteiligt ist.
4 Als Organgeschäfte gelten Forderungen und Verpflichtungen gegenüber Mitgliedern des Verwaltungsrats, der Geschäftsleitung, der aktienrechtlichen Revisionsstelle und der von diesen beherrschten Gesellschaften.
|
Ausserbilanzgeschäfte |
31.12.2021 |
31.12.2020 |
|
Verbundene Gesellschaften |
6 118 |
7 125 |
|
Organgeschäfte |
50 |
50 |
Die Geschäftsleitung erhält branchenübliche Vorzugskonditionen (analog Personal und Pensionierte). Für alle übrigen nahestehenden Personen werden Transaktionen zu Konditionen durchgeführt, wie sie auch für Dritte zur Anwendung gelangen. Die Transaktionen umfassen beispielsweise die Kreditgewährung, die Verzinsung von Einlagen, Kontoführungs- und Zahlungsverkehrsgebühren und Wertschriftengeschäfte.
|
in CHF 1000 |
|
|
|
|
|
|
|
|
31.12.2021 |
31.12.2020 |
||
|
|
Nominal |
Anteil in % |
Nominal |
Anteil in % |
|
|
Wesentliche Beteiligte und stimmrechtsgebundene Gruppen von Beteiligten |
|
|
|
|
|
|
mit Stimmrecht |
Kanton Bern |
96 000 |
51,5 |
96 000 |
51,5 |
|
ohne Stimmrecht |
keine |
|
|
|
|
|
in CHF 1000 |
|
|
|
|
31.12.2021 |
31.12.2020 |
|
Reserven für allgemeine Bankrisiken |
541 966 |
553 560 |
|
Gesellschaftskapital |
186 400 |
186 400 |
|
Gesetzliche Kapitalreserve |
54 734 |
54 734 |
|
– davon Reserve aus steuerbefreiten Kapitaleinlagen |
|
|
|
Gesetzliche Gewinnreserve |
174 083 |
173 682 |
|
Freiwillige Gewinnreserven |
1 611 073 |
1 545 073 |
|
Eigene Kapitalanteile |
–18 087 |
–18 025 |
|
Gewinnvortrag |
491 |
130 |
|
Gewinn |
154 936 |
148 377 |
|
Total Eigenkapital vor Gewinnverwendung |
2 705 597 |
2 643 932 |
|
Beantragte Gewinnverwendung |
–85 744 |
–82 016 |
|
Total Eigenkapital nach Gewinnverwendung |
2 619 853 |
2 561 916 |
Die gesetzlichen Kapital- und Gewinnreserven dürfen gemäss Artikel 671 OR, soweit sie die Hälfte des Aktienkapitals nicht übersteigen, nur zur Deckung von Verlusten oder für Massnahmen verwendet werden, die geeignet sind, in Zeiten schlechten Geschäftsgangs das Unternehmen durchzuhalten, der Arbeitslosigkeit entgegenzuwirken oder ihre Folgen zu mildern. Es gibt keine statutarische Ausschüttungsbeschränkung. Somit sind 93,2 Millionen Franken der gesetzlichen Kapital- und Gewinnreserven von total 228,8 Millionen Franken nicht ausschüttbar.
|
|
2021 |
2020 |
||
|
|
Anzahl |
Durchschnittlicher Transaktionspreis in CHF |
Anzahl |
Durchschnittlicher Transaktionspreis in CHF |
|
Eigene Aktien im Eigenbestand |
|
|
|
|
|
Eigene Aktien am 1. Januar |
79 703 |
|
74 591 |
|
|
+ Käufe |
75 227 |
211,44 |
85 262 |
221,33 |
|
- Verkäufe |
–71 676 |
221,04 |
–80 150 |
220,16 |
|
davon im Zusammenhang mit aktienbezogenen Ver- gütungen abgegebene Namenaktien der BEKB |
–50 375 |
223,38 |
–49 175 |
222,94 |
|
= Bestand am 31. Dezember |
83 254 |
|
79 703 |
|
Es gibt keine zweckgebundene Unterteilung des Eigenbestandes. Er kann insbesondere für Bezugsrechtsemissionen und für Mitarbeiterbeteiligungsprogramme verwendet werden. Die Gewinne beziehungsweise Verluste aus Käufen und Verkäufen von eigenen Namenaktien sind im Eigenkapitalnachweis aufgeführt.
|
|
31.12.2021 |
31.12.2020 |
|
Aktien im Bestand der Pensionskasse der BEKB |
|
|
|
Namenaktien BEKB am 31. Dezember |
96 000 |
96 000 |
|
Aktien im Bestand von verbundenen Gesellschaften |
|
|
|
Namenaktien BEKB am 31. Dezember |
32 |
32 |
Als verbundene Gesellschaften gelten öffentlich-rechtliche Anstalten des Kantons oder gemischtwirtschaftliche Unternehmen, an denen der Kanton qualifiziert beteiligt ist. Es wurden keine Transaktionen mit Beteiligten vorgenommen, die nicht mit flüssigen Mitteln abgewickelt oder mit anderen Transaktionen saldiert wurden. Die Zusammensetzung des Eigenkapitals sowie die mit den Anteilen verbundenen Rechte und Restriktionen werden in Corporate Governance > Kapitalstruktur erläutert.
Die BEKB untersteht der Verordnung gegen übermässige Vergütungen bei börsenkotierten Aktiengesellschaften (VegüV) und erstellt einen Vergütungsbericht gemäss den Artikeln 13–17 VegüV. Dieser Vergütungsbericht ersetzt die Angaben gemäss Artikel 663bbis OR.
Das Aktienkapital der BEKB ist auf 9 320 000 Namenaktien aufgeteilt. Der Kanton Bern hält 4 800 000 Namenaktien mit einem Stimmrechtsanteil von 51,5 Prozent. Daneben bestehen keine weiteren bedeutenden Aktionäre, deren Beteiligung 5 Prozent aller Stimmrechte übersteigt. Die BEKB gewährt keine Optionsprogramme auf Aktien oder anderweitige Finanzinstrumente. Es sind auch keine Wandelanleihen ausstehend. Mitglieder des Verwaltungsrats und der Geschäftsleitung haben 2021 im Rahmen des Aktienbeteiligungsprogramms des Verwaltungsrats und der Geschäftsleitung aus dem Bestand des Unternehmens die folgende Anzahl Aktien der BEKB erworben:
Die Mitglieder des Verwaltungsrats und der Geschäftsleitung hielten folgende Anzahl Namenaktien:
|
|
31.12.2021 |
31.12.2020 |
|
Verwaltungsrat |
|
|
|
Antoinette Hunziker-Ebneter, Präsidentin |
2 651 |
2 251 |
|
Christoph Lengwiler, Vizepräsident |
1 950 |
1 650 |
|
Stefan Bichsel, seit 18.5.2021 |
keine |
n.a. 1 |
|
Gilles Frôté |
200 |
keine |
|
Reto Heiz |
175 |
keine |
|
Annelis Lüscher Hämmerli |
475 |
175 |
|
Hugo Schürmann, seit 1.7.2021 |
keine |
n.a. 1 |
|
Pascal Sieber |
475 |
175 |
|
Danielle Villiger |
100 |
keine |
|
Peter Wittwer, bis 18.5.2021 |
n.a. 2 |
1 427 |
|
Total Verwaltungsrat |
6 026 |
5 678 |
|
Geschäftsleitung |
|
|
|
Armin Brun, CEO |
2 150 |
1 400 |
|
Alois Schärli, stv. CEO, Leiter des Departements Finanz-/Risikosteuerung |
3 200 |
2 950 |
|
Mark Haller, Leiter des Departements Marktservices |
2 313 |
1 863 |
|
Marcel Oertle, Leiter des Departements Privat-/Geschäftskunden |
2 400 |
2 175 |
|
Andreas Schafer, Leiter des Departements Key Clients/Asset Management |
900 |
450 |
|
Total Geschäftsleitung |
10 963 |
8 838 |
1 Per 31. Dezember 2020 waren diese Personen noch nicht Mitglieder des Verwaltungsrats. Deshalb muss der jeweilige Bestand an Namenaktien noch nicht ausgewiesen werden (n. a.).
2 Per 31. Dezember 2021 war diese Person nicht mehr Mitglied des Verwaltungsrats. Deshalb muss der jeweilige Bestand an Namenaktien nicht mehr ausgewiesen werden (n. a.).
|
in CHF 1000 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Auf Sicht |
Kündbar |
Fällig innert 3 Monaten |
Fällig nach 3 Monaten bis zu 12 Monaten |
Fällig nach 12 Monaten bis zu 5 Jahren |
Fällig nach 5 Jahren |
Immo- bilisiert |
Total |
|
Aktivum/Finanz- instrumente |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Flüssige Mittel |
8 607 914 |
|
|
|
|
|
|
8 607 914 |
|
|
Forderungen gegenüber Banken |
164 748 |
1 551 |
12 564 |
|
|
|
|
178 863 |
|
|
Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
|
|
46 808 |
|
|
|
|
46 808 |
|
|
Forderungen gegenüber Kunden |
34 560 |
134 919 |
410 918 |
262 612 |
419 067 |
225 538 |
|
1 487 614 |
|
|
Hypothekarforderungen |
2 073 |
465 679 |
1 193 142 |
2 659 403 |
13 056 676 |
7 353 809 |
|
24 730 782 |
|
|
Handelsgeschäft |
7 648 |
|
|
|
|
|
|
7 648 |
|
|
Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
17 226 |
|
|
|
|
|
|
17 226 |
|
|
Übrige Finanzinstrumente mit Fair-Value-Bewertung |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Finanzanlagen |
171 827 |
|
52 267 |
94 761 |
634 675 |
1 026 185 |
|
1 979 714 |
|
|
Total |
Berichtsjahr |
9 005 994 |
602 148 |
1 715 699 |
3 016 776 |
14 110 418 |
8 605 533 |
|
37 056 568 |
|
Vorjahr |
8 267 609 |
557 202 |
1 593 778 |
3 280 455 |
13 734 062 |
7 709 916 |
1 640 |
35 144 663 |
|
|
Fremdkapital/Finanzinstrumente |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Verpflichtungen gegenüber Banken |
68 036 |
181 000 |
525 000 |
|
|
|
|
774 036 |
|
|
Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
|
|
1 550 000 |
10 000 |
|
|
|
1 560 000 |
|
|
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen |
12 892 419 |
12 728 472 |
250 383 |
13 653 |
76 499 |
293 000 |
|
26 254 424 |
|
|
Verpflichtungen aus Handelsgeschäften |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
50 551 |
|
|
|
|
|
|
50 551 |
|
|
Verpflichtungen aus übrigen Finanzinstrumenten mit Fair-Value-Bewertung |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Kassenobligationen |
|
|
2 161 |
28 592 |
19 773 |
1 445 |
|
51 971 |
|
|
Anleihen und Pfandbriefdarlehen |
|
|
180 000 |
214 000 |
2 478 000 |
4 300 000 |
|
7 172 000 |
|
|
Total |
Berichtsjahr |
13 011 006 |
12 909 472 |
2 507 544 |
266 245 |
2 574 272 |
4 594 445 |
|
35 862 983 |
|
Vorjahr |
11 652 792 |
12 600 802 |
2 066 624 |
493 498 |
2 253 753 |
4 269 823 |
|
33 337 293 |
|
|
in CHF 1000 |
|
|
|
|
|
|
31.12.2021 |
31.12.2020 |
||
|
|
Inland |
Ausland |
Inland |
Ausland |
|
Aktiven |
|
|
|
|
|
Flüssige Mittel |
8 607 914 |
|
7 877 554 |
|
|
Forderungen gegenüber Banken |
63 541 |
115 322 |
49 277 |
150 026 |
|
Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
46 808 |
|
15 027 |
16 223 |
|
Forderungen gegenüber Kunden |
1 386 895 |
100 719 |
1 304 195 |
99 488 |
|
Hypothekarforderungen |
24 730 782 |
|
23 537 691 |
2 |
|
Handelsgeschäft |
7 648 |
0 |
18 157 |
0 |
|
Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
14 170 |
3 055 |
7 220 |
4 100 |
|
Finanzanlagen |
1 903 210 |
76 504 |
1 988 264 |
77 436 |
|
Aktive Rechnungsabgrenzungen |
18 252 |
|
16 074 |
|
|
Beteiligungen |
69 324 |
23 |
42 795 |
22 |
|
Sachanlagen |
213 353 |
|
216 813 |
|
|
Sonstige Aktiven |
1 636 099 |
|
1 001 377 |
|
|
Total Aktiven |
38 697 995 |
295 625 |
36 074 446 |
347 298 |
|
|
|
|
|
|
|
|
31.12.2021 |
31.12.2020 |
||
|
|
Inland |
Ausland |
Inland |
Ausland |
|
Passiven |
|
|
|
|
|
Verpflichtungen gegenüber Banken |
487 428 |
286 609 |
338 149 |
8 176 |
|
Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
1 335 000 |
225 000 |
1 401 866 |
200 000 |
|
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen |
25 692 915 |
561 509 |
23 944 517 |
553 928 |
|
Verpflichtungen aus Handelsgeschäften |
|
|
0 |
|
|
Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
22 124 |
28 427 |
43 133 |
49 717 |
|
Kassenobligationen |
51 971 |
|
61 806 |
|
|
Anleihen und Pfandbriefdarlehen |
7 172 000 |
|
6 736 000 |
|
|
Passive Rechnungsabgrenzungen |
133 733 |
|
128 604 |
|
|
Sonstige Passiven |
28 396 |
|
38 301 |
|
|
Rückstellungen |
262 910 |
|
273 615 |
|
|
Reserven für allgemeine Bankrisiken |
541 966 |
|
553 560 |
|
|
Gesellschaftskapital |
186 400 |
|
186 400 |
|
|
Gesetzliche Kapitalreserve |
54 734 |
|
54 734 |
|
|
Gesetzliche Gewinnreserve |
174 083 |
|
173 682 |
|
|
Freiwillige Gewinnreserven |
1 611 073 |
|
1 545 073 |
|
|
Eigene Kapitalanteile |
–18 087 |
|
–18 025 |
|
|
Gewinnvortrag |
491 |
|
130 |
|
|
Gewinn |
154 936 |
|
148 377 |
|
|
Total Passiven |
37 892 075 |
1 101 545 |
35 609 923 |
811 820 |
|
in CHF 1000 |
|
|
|
|
|
|
31.12.2021 |
31.12.2020 |
||
|
|
Absolut |
Anteil in % |
Absolut |
Anteil in % |
|
Aktiven |
|
|
|
|
|
Europa |
38 922 597 |
99,82 |
36 367 281 |
99,85 |
|
– davon Schweiz |
38 697 995 |
99,24 |
36 074 446 |
99,05 |
|
– davon Deutschland |
104 504 |
0,27 |
107 731 |
0,30 |
|
– davon Frankreich |
28 249 |
0,07 |
41 359 |
0,11 |
|
– davon Italien |
150 |
0,00 |
153 |
0,00 |
|
– davon Österreich |
1 116 |
0,00 |
1 373 |
0,00 |
|
– davon Liechtenstein |
654 |
0,00 |
670 |
0,00 |
|
Nordamerika |
67 871 |
0,17 |
48 973 |
0,13 |
|
Süd- und Zentralamerika |
0 |
0,00 |
0 |
0,00 |
|
Asien/Ozeanien |
2 200 |
0,01 |
4 679 |
0,01 |
|
Afrika |
951 |
0,00 |
811 |
0,00 |
|
Total Aktiven |
38 993 620 |
100,00 |
36 421 744 |
100,00 |
|
in CHF 1000 |
|
|
|
|
|
|
|
CHF |
EUR |
USD |
übrige Währungen |
Total |
|
Aktiven |
|
|
|
|
|
|
Flüssige Mittel |
8 599 380 |
6 851 |
688 |
994 |
8 607 914 |
|
Forderungen gegenüber Banken |
47 031 |
67 854 |
36 134 |
27 844 |
178 863 |
|
Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
|
10 362 |
36 446 |
|
46 808 |
|
Forderungen gegenüber Kunden |
1 241 681 |
206 676 |
36 741 |
2 516 |
1 487 614 |
|
Hypothekarforderungen |
24 730 782 |
|
|
|
24 730 782 |
|
Handelsgeschäft |
7 648 |
0 |
0 |
0 |
7 648 |
|
Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
16 754 |
91 |
272 |
109 |
17 226 |
|
Finanzanlagen |
1 913 586 |
16 073 |
50 055 |
|
1 979 714 |
|
Aktive Rechnungsabgrenzungen |
18 252 |
|
|
|
18 252 |
|
Beteiligungen |
69 324 |
0 |
23 |
|
69 348 |
|
Sachanlagen |
213 353 |
|
|
|
213 353 |
|
Sonstige Aktiven |
1 636 086 |
11 |
1 |
1 |
1 636 099 |
|
Total bilanzwirksame Aktiven |
38 493 877 |
307 918 |
160 360 |
31 465 |
38 993 620 |
|
Lieferansprüche aus Devisenkassa-, Devisentermin- und Devisenoptionsgeschäften 1 |
1 239 686 |
729 659 |
505 600 |
123 445 |
2 598 390 |
|
Total Aktiven |
39 733 563 |
1 037 577 |
665 960 |
154 909 |
41 592 010 |
|
Passiven |
|
|
|
|
|
|
Verpflichtungen gegenüber Banken |
751 062 |
15 224 |
7 288 |
462 |
774 036 |
|
Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
1 560 000 |
|
|
|
1 560 000 |
|
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen |
25 702 752 |
373 384 |
140 434 |
37 854 |
26 254 424 |
|
Verpflichtungen aus Handelsgeschäften |
|
|
|
|
|
|
Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
32 926 |
11 816 |
4 531 |
1 279 |
50 551 |
|
Kassenobligationen |
51 971 |
|
|
|
51 971 |
|
Anleihen und Pfandbriefdarlehen |
7 172 000 |
|
|
|
7 172 000 |
|
Passive Rechnungsabgrenzungen |
133 733 |
|
|
|
133 733 |
|
Sonstige Passiven |
28 384 |
13 |
|
|
28 396 |
|
Rückstellungen |
262 910 |
|
|
|
262 910 |
|
Reserven für allgemeine Bankrisiken |
541 966 |
|
|
|
541 966 |
|
Gesellschaftskapital |
186 400 |
|
|
|
186 400 |
|
Gesetzliche Kapitalreserve |
54 734 |
|
|
|
54 734 |
|
Gesetzliche Gewinnreserve |
174 083 |
|
|
|
174 083 |
|
Freiwillige Gewinnreserven |
1 611 073 |
|
|
|
1 611 073 |
|
Eigene Kapitalanteile |
–18 087 |
|
|
|
–18 087 |
|
Gewinnvortrag |
491 |
|
|
|
491 |
|
Gewinn |
154 936 |
|
|
|
154 936 |
|
Total bilanzwirksame Passiven |
38 401 335 |
400 437 |
152 252 |
39 595 |
38 993 620 |
|
Lieferverpflichtungen aus Devisenkassa-, Devisentermin- und Devisenoptionsgeschäften 1 |
1 323 617 |
651 527 |
509 324 |
113 922 |
2 598 390 |
|
Total Passiven |
39 724 953 |
1 051 963 |
661 576 |
153 517 |
41 592 010 |
|
Netto-Position pro Währung |
8 610 |
–14 386 |
4 383 |
1 392 |
|
1 Die Optionen sind deltagewichtet berücksichtigt.