Tableau des flux de trésorerie

(en milliers de CHF)

 

 

 

 

 

2024

2023

 

Entrées de capitaux

Sorties de capitaux

Entrées de capitaux

Sorties de capitaux

Flux de fonds du résultat opérationnel (financement interne)

 

 

 

 

Bénéfice

180 666

 

174 885

 

Variations des réserves pour risques bancaires généraux

21 567

2 387

51 899

10 165

Variations des corrections de valeur pour risques de défaillance et perte

46 634

37 870

50 619

49 364

Corrections de valeur sur participations, amortissements sur immobilisations corporelles et valeurs immatérielles

34 202

40 257

3 609

Provisions et autres corrections de valeur

6 208

4 553

2 099

2 637

Comptes de régularisation actifs

7 736

 

8 807

Comptes de régularisation passifs

17 484

9 714

 

Dividende de l’exercice précédent

 

93 200

 

89 472

Solde

141 519

165 419

 

Flux de fonds des transactions relatives aux capitaux propres

 

 

 

 

Capital-actions

 

 

 

 

Écritures par les réserves

835

 

688

 

Modification des propres titres de participation

6 982

2 700

6 590

13 206

Solde

5 117

 

5 928

Flux de fonds des mutations relatives aux participations, immobilisations corporelles et valeurs immatérielles

 

 

 

 

Participations

 

361

5 101

565

Immeubles

844

10 456

2 281

22 478

Autres immobilisations corporelles

31 382

3 891

30 874

Valeurs immatérielles

 

 

 

 

Hypothèques sur propres immeubles

 

 

 

 

Solde

41 355

 

42 645

Flux de fonds de l’activité bancaire

 

 

 

 

Flux de fonds des activités avec la clientèle

 

 

 

 

– Créances sur la clientèle

205 903

 

288 488

– Créances hypothécaires

1 554 903

 

847 886

– Engagements résultant des dépôts de la clientèle

1 584

 

246 332

– Obligations de caisse

86 235

12 434

97 842

15 831

– Emprunts

160 000

 

 

 

– Prêts des centrales d’émission de lettres de gage

584 000

612 000

599 000

568 000

Flux de fonds des affaires interbancaires

 

 

 

 

– Créances sur les banques

5 755

31 789

 

– Engagements envers les banques

180 377

 

99 214

Flux de fonds d’autres activités bancaires

 

 

 

 

– Créances résultant d’opération de financement de titres

1 229

 

22 430

– Opérations de négoce

8 579

 

964

– Valeurs de remplacement positives d’instruments financiers dérivés

14 011

 

14 712

– Immobilisations financières

 

38 358

 

56 012

– Autres actifs

138 195

274 244

 

– Engagements résultant d’opérations de financement de titres

30 000

375 000

 

– Engagements résultant d’opérations de négoce

 

 

– Valeurs de remplacement négatives d’instruments financiers dérivés

13 673

4 744

 

– Autres passifs

12 692

 

17 489

 

Liquidités

 

 

 

 

– Liquidités

1 188 949

642 914

 

Solde

105 282

 

116 846

Total

146 636

146 636

165 419

165 419