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in CHF 1000 |
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2024 |
2023 |
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Geldzufluss |
Geldabfluss |
Geldzufluss |
Geldabfluss |
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Geldfluss aus dem operativen Ergebnis (Innenfinanzierung) |
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Gewinn |
180 666 |
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174 885 |
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Veränderungen der Reserven für allgemeine Bankrisiken |
21 567 |
2 387 |
51 899 |
10 165 |
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Veränderungen der ausfallrisikobedingten Wertberichtigungen sowie Verluste |
46 634 |
37 870 |
50 619 |
49 364 |
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Wertberichtigungen auf Beteiligungen, Abschreibungen auf Sachanlagen und immateriellen Werten |
34 202 |
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40 257 |
3 609 |
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Rückstellungen und übrige Wertberichtigungen |
6 208 |
4 553 |
2 099 |
2 637 |
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Aktive Rechnungsabgrenzungen |
7 736 |
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8 807 |
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Passive Rechnungsabgrenzungen |
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17 484 |
9 714 |
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Dividende Vorjahr |
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93 200 |
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89 472 |
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Saldo |
141 519 |
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165 419 |
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Geldfluss aus Eigenkapitaltransaktionen |
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Aktienkapital |
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Verbuchung über die Reserven |
835 |
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688 |
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Veränderung eigener Beteiligungstitel |
6 982 |
2 700 |
6 590 |
13 206 |
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Saldo |
5 117 |
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5 928 |
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Geldfluss aus Vorgängen in Beteiligungen, Sachanlagen und immateriellen Werten |
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Beteiligungen |
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361 |
5 101 |
565 |
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Liegenschaften |
844 |
10 456 |
2 281 |
22 478 |
|
Übrige Sachanlagen |
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31 382 |
3 891 |
30 874 |
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Immaterielle Werte |
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Hypotheken auf eigenen Liegenschaften |
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Saldo |
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41 355 |
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42 645 |
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Geldfluss aus dem Bankgeschäft |
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Geldfluss aus dem Kundengeschäft |
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– Forderungen gegenüber Kunden |
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205 903 |
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288 488 |
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– Hypothekarforderungen |
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1 554 903 |
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847 886 |
|
– Verpflichtungen aus Kundeneinlagen |
1 584 |
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246 332 |
|
– Kassenobligationen |
86 235 |
12 434 |
97 842 |
15 831 |
|
– Anleihen |
160 000 |
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– Pfandbriefdarlehen |
584 000 |
612 000 |
599 000 |
568 000 |
|
Geldfluss aus dem Interbankengeschäft |
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|
– Forderungen gegenüber Banken |
5 755 |
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31 789 |
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|
– Verpflichtungen gegenüber Banken |
180 377 |
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99 214 |
|
Geldfluss aus dem übrigen Bankengeschäft |
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– Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
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1 229 |
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22 430 |
|
– Handelsgeschäft |
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8 579 |
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964 |
|
– Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
14 011 |
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14 712 |
|
– Finanzanlagen |
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38 358 |
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56 012 |
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– Sonstige Aktiven |
138 195 |
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274 244 |
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|
– Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften |
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30 000 |
375 000 |
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|
– Verpflichtungen aus dem Handelsgeschäft |
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– Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente |
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13 673 |
4 744 |
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|
– Sonstige Passiven |
12 692 |
|
17 489 |
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Liquidität |
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– Flüssige Mittel |
1 188 949 |
|
642 914 |
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Saldo |
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105 282 |
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116 846 |
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Total |
146 636 |
146 636 |
165 419 |
165 419 |